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Quels investissements autres que l'immobilier permettent de défiscaliser ?

Bien qu'étant souvent la plus référencée, la défiscalisation immobilière est loin d'être la seule option pour les contribuables épargnants. La France est un pays qui possède énormément de niches fiscales. Il existe beaucoup de moyens pour réduire vos impôts. Bien que beaucoup de ces niches fiscales se trouvent dans l'immobilier, il est possible de bénéficier de réductions d'impôts en utilisant d'autres types d'investissements. TacoTax vous présente une liste de neuf investissements hors immobilier qui vous permettent de payer moins d'impôts !  

L'acquisition de parts dans une PME

Comment fonctionne l'investissement cinématographique
sFaites évoluer les PME et votre argent !

Lorsque vous souscrivez au capital d’une PME, vous pouvez choisir vous-même la société qui vous intéresse. Vous décidez donc vous même où est placé votre argent. De plus, si vous êtes entrepreneur, vous pouvez souscrire au capital de votre propre PME et récupérer ses avantages fiscaux ! Par contre, si la société dans laquelle vous investissez fait faillite, vous perdez votre mise...

Votre souscription directe au capital d’une PME vous offre deux avantages fiscaux différents non cumulables:

• 18% de votre investissement vient en réduction de votre impôt sur le revenu

• 50% de l’investissement que vous pouvez réduire de votre ISF

►Important :  la transformation de l'ISF en Impôt sur la Fortune Immobilière le 1er janvier dernier a mis fin aux réductions d'impôts sur la fortune pour l'investissement dans les PME. Les contribuables assujettis à l'IFI et bénéficiaires d'un contrat "Madelin" pourront en contrepartie bénéficier d'un taux de réduction à 25%, au lieu de 18%.

Les risques : le dépôt de bilan de la PME, qui vous ferait perdre vos intérêts. 

La souscription d'une assurance-vie

L'assurance-vie vous permet de vous constituer un petit capital en cas de coup dur comme un accident ou une maladie. Du point de vue fiscal, les bénéfices des plus-values et les intérêts cumulés au cours d'un contrat d'assurance-vie ne sont pas imposables sous le plafond annuel de 4 600€ pour un célibataire et 9 200€ pour une personne mariée.

Consultez les détails de la défiscalisation par l'assurance vie ici

 

L'investissement cinématographique (SOFICA)

Défiscaliser en investissant dans une forêt ou une vigne
Il est possible d'investir dans le cinéma tout en retirant un bénéfice !

Il est possible de réduire ses impôts en investissant dans le cinéma ! En effet, le placement dans une SOciété pour le Financement de l'Industrie Cinématographique et Audiovisuelle (SOFICA) vous donne droit à une réduction d'impôt de une réduction à hauteur de 30% des versements effectués, laquelle peut être portée à 36% voire 48% (sous conditions).

 Les risques : la performance des Sofica dépend du succès des films produits. C'est la réduction fiscale plus que la valeur liquidative qui fait l'intérêt de ce dispositif.

Afin d'obtenir l'agrément nécessaire à l'exercice de leur activité, les SOFICA font l'objet d'un contrôle rigoureux par deux instances de référence du 7e art : le Centre national du cinéma et de l'image animée (CNC) et la Direction générale des finances publiques (DGFiP). Ces deux organismes étudient chacun de leur côté les dossiers déposés et décident ou non de la commercialisation des SOFICA. Le tout doit ensuite être validé par l'Autorité de marchés financiers (AMF). 

L'investissement dans une forêt ou une vigne

Quoi de mieux que d'investir dans le terroir tout en réduisant votre ISF ? Vous pouvez en effet placer votre argent dans une exploitation viticole ou une forêt !  Ce sont les Groupements Forestiers, des sociétés civiles dont le fonctionnement est similaire à celui des SCI. Ces groupements ont été institués en vue de favoriser le reboisement, l’amélioration et la conservation des massifs forestiers. Tout contribuable qui investit dans un groupement forestier devient associé. En contrepartie, vous bénéficiez d'une exonération d'ISF à hauteur de 75% de la valeur des parts de l'exploitation. Cette exonération de 75% est limitée à 101 897€ et ce qui dépasse ce montant est exonéré à 50%.

Les risques : les catastrophes naturelles, telles que les feux de forêts, les invasions de nuisibles ou encore la présence en surnombre de troupeaux de cervidés. Dans le premier cas, seuls les massifs forestiers du sud de la France sont concernés et ces massifs ne constituent pas les principaux groupements forestiers.

L'épargne retraite

Pour certains, c'est devenu indispensable. Se constituer une retraite supplémentaire en souscrivant un PERP, un plan Article 83, un contrat Madelin est le meilleur moyen de s'assurer une source de revenus stables tout en bénéficiant de réductions fiscales. De nombreux dispositifs sont disponibles pour accompagner les épargnants dans la préparation de leur retraite. Dans tous les cas, ils sont plafonnés à 10% de défiscalisation des revenus compris entre :

• un minimum de 10% du plafond de la sécurité sociale 

• un maximum de 10% de 8 fois le plafond de la sécurité sociale

► Lire aussi Retraite complémentaire : les meilleurs dispositifs pour épargner en défiscalisant

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)

L'achat de parts de SCPI a ceci de sécurisant pour le contribuable qu'il permet de prendre part au dynamisme économique d'une PME sans pour autant entrer dans son capital. La réduction fiscale peut atteindre 18% des versements effectués. Comme pour beaucoup de niches fiscales, les versements sont plafonnés : 12000€ pour un célibataire et 24000€ pour un couple. Toutefois, les contribuables qui le souhaitent peuvent investir à la fois dans une SCPI et dans un Fond d'Investissement de Proximité afin de cumuler deux déductions fiscales. 

Plan d'Epargne en Actions (PEA)

Le PEA est un compte épargne qui possède certains avantages fiscaux. Il fonctionne comme un compte-titres et permet de gérer un portefeuille en franchise ­totale d’impôt. En effet les bénéfices ainsi que les intérêts cumulés que votre PEA vous rapportent sont exonérés d'impôts. Il faut cependant que vous ayez conservé votre épargne pendant au moins 5 ans depuis le premier versement. Considéré par beaucoup comme un véritable paradis fiscal, le PEA est plafonné à 150 000 euros sur un PEA classique (contre 132 000 euros auparavant), et  jusqu'à 75 000 euros sur un plan destiné au financement des Petites et moyennes entreprises (PEA-PME). Le montant double pour un couple :

Foyer fiscal PEA PEA-PME
Personne seule 150 000 € 75 000 €
Couple 300 000 € 150 000 €

Les risques : Tout retrait ou transfert partiel de titres sur un PEA dont l'ancienneté est inférieure à 8 ans entraîne systématiquement sa clôture.

Le mécénat

Le  mécénat est traité à l'égal d'un don au point de vue fiscal. Vous pourrez ainsi déduire 66% du montant de votre don sur votre impôt sur le revenu dans la limite de 20% de votre revenu imposable. Vous pourrez également réduire votre IFI à hauteur de 75% de votre don. Vous ne pourrez cependant pas dépasser le plafond de réductibilité de 50 000€

Les donations peuvent être financières, mais également prendre la forme d'apports matériels, de dons en nature ou de compétences. Un contrat de mécénat, ne prévoit théoriquement pas de contrepartie directe égale au soutien financier ou matériel apporté à l’association. L'objectif pour l'entreprise n'étant pas de promouvoir sa visibilité mais de soutenir des domaines divers tels que l'éducation, la recherche, la culture, l'art, la protection de l'environnement, etc. Il s'agit d'une activité philanthropique. À ce titre, il permet à l’entreprise mécène de bénéficier d’une défiscalisation. 

Dans le cas où votre entreprise serait le mécène, vous pourrez réduire votre impôt sur les sociétés de 60% des versements dans la limite de 5% de votre chiffre d'affaires annuel.

► Lire aussi : Un peu de culture pour réduire vos impôts

Le sponsoring

Le sponsoring est considéré comme une prestation publicitaire, c'est ce qui le différencie du mécénat (qui lui est désintéressé d'un point de de vue marketing).  En sponsorisant une association, une entreprise ou un particulier, vous pourrez réduire votre impôt sur le revenu de 66% des montants investis dans la limite de 20% de votre revenu imposable. Si vous représentez une société, vous pourrez réduire l'impôt sur les sociétés de votre entreprise à hauteur de 60% des versements et dans la limite de 0,5% du chiffre d'affaires annuel.

Foire aux questions

J'ai acheté une voiture électrique, puis-je bénéficier d'un crédit d'impôt ?

Oui, l'achat de véhicules non-polluants (électriques, GPL ou GLV) donne droit à un bonus écologique (sous la forme d'un crédit d'impôt). Le montant est compris entre 500 et 3000€ en fonction du taux de rejet de CO2 du véhicule.

Pour aller plus loin :

La défiscalisation dans l'immobilier

La défiscalisation avec la loi PINEL

La défiscalisation PINEL en Outre-Mer

Défiscaliser en faisant des travaux chez vous

Comment réduire ses impôts en employant quelqu'un chez vous ?

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