La vision de Tacotax

Afin de permettre au plus grand nombre de mieux gérer leurs finances personnelles, nous avons construit pour nos clients une stratégie d'investissement simple et intelligente, inspirée des plus grands investisseurs.

🔭 Notre vision

 
Chez Tacotax, on souhaite créer de la richesse pour nos clients, et non sur leur dos.
Selon leurs objectifs personnels et leur tolérance au risque, nous proposons un portefeuille diversifié répondant à 3 impératifs :
 
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  • La diversification, qui permet de maximiser les gains tout en minimisant les risques. Nous appliquons la théorie moderne du portefeuille (cf. Harry Markowitz, 1952) et proposons 9 différentes manières d’investir comme l’investissement immobilier, l’achat d’actions ou encore la prise de participation dans des fonds d’investissements.
  • La minimisation des frais d'entrée et des frais de gestion : nous ne nous rémunérons pas via des commissions à la charge du client mais via la rétrocession d’un pourcentage des frais de gestion touchés par le partenaire.
  • L’optimisation des impôts : notre équipe d’experts en ingénierie patrimoniale sélectionne des produits les plus avantageux sur le plan fiscal.
 

✨Notre méthode

 
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Nos préconisations concernant l’investissement dans le PER et l'Assurance Vie
  • Nous sommes convaincus que l’investissement passif (qui consiste à ne pas essayer de prévoir le marché mais simplement à en suivre les évolutions) est la meilleure manière d’aider nos clients à atteindre leurs objectifs. De nombreuses études académiques démontrent qu’à peine 10% des fonds "actif" sont capables de battre le marché sur un horizon de 5 ans.
  • Nous investissons le capital de nos clients dans des “Exchange Trade Funds” (ou “ETF”, des fonds d’investissements composés d’actions et d’obligations dont l’objectif est de répliquer un indice boursier) qui présentent les plus faibles frais de gestion et qui permettent un investissement passif.
 
Nos préconisations concernant l’investissement dans la SCPI
La pierre-papier ou SCPI (Société Civile en Placement Immobilier) permet d'investir dans un parc immobilier conséquent sans contrainte de gestion. Nous sélectionnons la SCPI qui convient le mieux à notre client selon 4 critères principaux :
  • La capitalisation : supérieure à 1 milliard d’euros, elle indique un risque plus faible.
  • Le taux d’occupation financier (rapport entre montant des loyers, les indemnités d’occupation facturées et le total des loyers qui seraient facturés si l’intégralité du patrimoine de la SCPI était louée) : nous choisissons les SCPI les plus performantes, c’est-à-dire celles qui présentent un taux d’occupation minimum de 90%.
  • La rentabilité : nous proposons des SCPI présentant des rentabilités d’environ 4% par an.
  • La diversification sectorielle et géographique de son portefeuille afin de réduire le risque.
Nos préconisations concernant l’investissement dans le PINEL
Le Pinel permet d'investir dans l'immobilier neuf tout en bénéficiant d'importantes réductions d'impôt. Afin d'assurer la meilleure expérience d'investissement à nos clients, nous procédons à une sélection rigoureuse :
  • Des promoteurs (solidité financière et historique de réalisations)
  • Des programmes immobiliers sur la base de la qualité de l'emplacement (infrastructures existantes, réseaux de transports, commerces, écoles), du potentiel de l'emplacement (infrastructures à venir), du bassin d'emploi et de la croissance démographique
  • Et enfin des lots (plans, matériaux, espaces extérieurs, surfaces annexes etc.)
Après avoir sélectionné les meilleurs lots, au sein des meilleurs programmes, commercialisés par les meilleurs promoteurs, nous finalisons notre sélection en évaluant la cohérence du prix par rapport au marché immobilier dans son ensemble.
Nos produits d'économie d'impôt
  • Immobilier neuf (Pinel)
  • Location meublée (LMNP)
  • Fond d'Investissement de Proximité (FIP)
  • Girardin Industriel & Social
  • Plan Epargne Retraite (PER)
  • Fond Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI)
  • Fond Commun de Placement à Risques (FCPR)