La gestion de patrimoine avec Perennity

Lignes et vignes

Sommaire de l'article

Société indépendante, le cabinet de gestion de patrimoine Perennity accompagne les particuliers, les professionnels et les entreprises dans la gestion de leur patrimoine, sous toutes ses thématiques : trésorerie d’entreprise, transmission de patrimoine, réduction d’impôts, préparation de la retraite, gestion de l’épargne, etc. Basé place de la Madeleine à Paris, Perennity met à disposition de ses clients son expertise pour la gestion de leur patrimoine privé comme professionnel.

Perennity, cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant à Paris

Opérant depuis la place de la Madeleine, dans le VIIIe arrondissement à Paris, la société Perennity intervient sur l’ensemble des thématiques qui composent la gestion de patrimoine globale. Fort des 12 ans d’expérience au sein du groupe Axa, son fondateur, Laurent Lefeuvre, a toujours misé sur l’humain comme clé de la voûte d’une stratégie patrimoniale réussie. La démarche de Perennity s’articule autour de trois valeurs centrales :

  • L’indépendance : c’est sans doute la véritable valeur ajoutée des sociétés de gestion de patrimoine. L’autonomie vis-à-vis des structures commerciales et des réseaux bancaires leur confère une approche impartiale, décorrélée de tout objectif marketing, uniquement basée sur la recherche de solutions et de produits les plus adaptés aux problématiques de nos clients. Cette indépendance se traduit jusque dans le capital social de Perennity, détenu intégralement par ses dirigeants.
  • La transparence : sur les opérations réalisées, les rémunérations qui en découlent, les informations délivrées et les différents produits et services proposés par Perennity.
  • L’éthique : fournir la meilleure qualité de service que sont en droit d’attendre nos clients, ainsi que l’information la plus complète et la plus adéquate. Garantir la confidentialité quant aux échanges avec nos clients et les données liées à leur patrimoine.

Perennity : une triple expertise

Gestion de patrimoine : organiser et structurer ses
actifs immobiliers et financiers

Les solutions apportées par Perennity dépendent directement des attentes et du profil investisseur de ses clients. Le plus souvent, i 

  • Gestion privée : accessible dès 300 000 € d’investissement, la gestion privée regroupe plusieurs segments. Elle correspond aux objectifs fixés par des clients patrimoniaux en fonction de leur situation professionnelle et familiale, ainsi que des projets envisagés :
    • la gestion de l’investissement en lui-même ;
    • l’assurance ;
    • la finance ;
    • les placements ;
    • la fiscalité ;
    • la retraite ;
    • les successions
    • et, enfin, les aspects légaux de la gestion de patrimoine.
  • Investissements immobiliers : des solutions Paris et Province, dans l’ancien, avec le montage patrimonial sur mesure
  • Family Office : ou « gestion de fortune », les family office sont des structures destinées aux clients fortunés des banques privées. Spécialisées dans la gestion de fortune intrafamiliale, elles proposent un accompagnement patrimonial pour couvrir tous les enjeux financiers, fiscaux, patrimoniaux et administratifs des familles.

Les solutions proposées par Perennity

L’épargne salariale

L’épargne salariale comprend trois volets : l’intéressement, la participation et l’abondement. Ils sont regroupés au sein de plans d’épargne, qui profitent à l’ensemble des collaborateurs :

  • le Plan d’Épargne en Entreprise (PEE) ;
  • le Plan d’Épargne en Entreprise Collectif (PERCO) ;
  • le Plan d’Épargne de Groupe (PEG) ;
  • le Plan d’Épargne Interentreprises (PEI).

L’épargne salariale présente de nombreux avantages pour les salariés comme pour l’employeur :

  • économie importante sur la masse salariale ;
  • complément de rémunération ;
  • charges sociales et la fiscalité globale sur le versement de l’employeur ramenées à un taux de fiscalité inférieur à 10 % ;
  • implication des salariés dans les résultats de l’entreprise ;
  • depuis 2019, suppression du forfait social (au taux de 8 % ou 20 % selon les cas) pour les Très Petites Entreprises y compris pour les dispositifs déjà en place ;
  • efficacité fiscale : l’épargne salariale peut être versée directement au salarié ou placée sur un plan d’épargne ;
  • les plus-values générées sur l’épargne sont ainsi exonérées d’impôt sur le revenu (mais pas de prélèvements sociaux) ;

La stratégie patrimoniale

Sur le plan global, la stratégie patrimoniale répond à plusieurs objectifs :

  • le bilan patrimonial : il s’agit de faire l’état des lieux de la situation financière, économique et familiale de l’investisseur, en tenant compte de ses contraintes, objectifs et attentes en matière de rendement afin de définir et mettre en œuvre une stratégie patrimoniale.
  • l’expatriation : en cas d’installation à l’étranger, la situation fiscale inhérente aux expatriés revêt des enjeux particuliers qu’il convient de connaître sous peine de s’exposer au principe de la double imposition. 

L’investissement financier

Le conseil en investissement financier est au cœur de l’approche et de l’expertise de Perennity. Spécialisé dans la gestion d’actifs financiers, Perennity apporte son expertise sur le choix et la gestion des supports, de façon à convenir exactement aux attentes des clients. 

Dans son catalogue de produits, Perennity propose :

  • des Exchange Traded Funds (ETF) ;
  • les fonds communs de placement (FCP) ;
  • ou les sociétés d’investissement à capital variable (SICAV) ;

L’investissement immobilier

Segment phare de la gestion de patrimoine, l’investissement immobilier a l’avantage de répondre à plusieurs objectifs : se constituer un patrimoine, réduire ses impôts (dans le cadre d’un investissement locatif), protéger sa famille, préparer sa succession, etc. Investir dans la pierre, c’est anticiper l’avenir, préparer un patrimoine à léguer à ses enfants, alléger sa fiscalité, etc. Notez que l’investissement et la détention de bien immobilier peuvent revêtir plusieurs formes : immobilier parisien ou en Île-de-France, neuf ou ancien, SCPI, OPCI, immobilier de bureaux en direct, avec ou sans rénovation, etc. 

Un exemple de défiscalisation immobilière : le Girardin industriel

L’accompagnement

La définition et la mise en œuvre des préconisations ne sont pas les seules missions du conseiller en gestion de patrimoine. Le suivi et la veille de la stratégie patrimoniale en font partie. En effet, aucun investissement n’est figé ni garanti à 100 %. C’est pourquoi l’accompagnement est essentiel pour anticiper l’évolution de vos investissements.

Le Family Office

Family Office : la branche de la gestion de patrimoine
spécialisée dans les grandes fortunes

Réservé à une clientèle aisée, le Family Office vise à assurer la préservation du patrimoine d’une famille, en cohérence avec ses différents membres, et dans l’optique de sa transmission transgénérationnelle. Le rôle des family offices ne se cantonne pas aux conseils en investissements, il comprend :

  • une assistance administrative complète ;
  • des conseils avisés sur la gestion de vos actifs ;
  • un suivi personnalisé et continu ;
  • une évaluation des risques de votre portefeuille
  • et proposer de nouvelles possibilités de placement en accord avec vos investissements déjà effectués ;
  • un reporting complet couvrant l’intégralité de votre patrimoine ;
  • une veille constante des évolutions fiscales et réglementaires ;

Les partenaires Perennity

Afin de répondre à l’ensemble des problématiques de la gestion de patrimoine, Perennity s’est constitué un réseau d’experts extérieurs reconnus : avocats-fiscalistes, notaires, avocats en droit des affaires et experts-comptables.

Secteur Partenaire
Immobilier
  • Fidexi
  • I-Plus
  • La Française
  • Perial, Perl, Primonial
  • Voisin
Société de gestion
  • 123 Investment Managers
  • AXA Investment Managers
  • BNP Paribas Asset Management
  • Carmignac
  • DNCA Investments
  • Extendam
  • Fidelity International
  • Inter Invest
  • La Financière de l’Échiquier, La Française
  • H20 Asset Management
  • Lazard
  • M&G, Moneta
  • Novaxia
  • Pictet
  • Société Générale
  • Sycomore
Assurance
  • Alpheys Invest, Aviva, Axa
  • BNP Paribas
  • Edmond de Rothschild
  • Generali
  • MMA
  • Neuflize, Nortia
  • SwissLife
  • Vie Plus
Banque et finance
  • Alpheys Invest, Axa Banque
  • Eres

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