1. Investir : comment et où placer votre argent ?

  2. Comment investir en Bourse en 2020 ?

  3. Comment investir dans un OPCVM: connaître l’essentiel

Comment investir dans un OPCVM: connaître l’essentiel

Business stock market background

Sommaire de l'article

Les français sont de plus en plus attirés par les placements financiers. Les OPCVM font partie de ces supports d'investissement mis à la disposition des particuliers qui voudraient accéder à des parts inaccessibles sans l'intermédiaire de sociétés de gestion. Dans cet article, on vous présente quelques points clés sur cet outil d'investissement. 

Quel OPCVM choisir? 

Boursorama donne sa définition de l'OPCVM: "un intermédiaire qui
donne la possibilité d'investir sur différents marchés financiers (...)"

Avant d'investir sur les marchés des OPCVM, vous devez choisir l’OPCVM qui correspond à la stratégie d’investissement que vous décidez d’adopter. Vous devez donc vous procurer le Document Clés pour les Investisseurs, appelé également (DICI). Dans ce document, vous retrouverez toutes les informations essentielles qui vous aideront à vous lancer. On retrouve notamment, les comparaisons de fonds, les frais réels ou encore l’échelle de risque. Vous pouvez retrouver un exemplaire sur le site officiel de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

À côté du DICI, vous disposez du prospectus dans lequel vous aurez vos réponses à vos questions concernant le fonctionnement et les règles applicables à l’OPCVM, mais également les parts disponibles, et les frais. Enfin, vous devez vous assurer que le produit dans lequel vous investissez correspond à votre profil d’investisseur

En réalité, il existe une panoplie de produits. On vous propose une liste d’Organisme de placement collectif de valeurs mobilières agrées par l’AMF non exhaustive: 

  • Les opcvm actions
  • Les opcvm obligations 
  • Les opcvm monétaires
  • Les opcvm diversifiés 
  • Les opcvm à formule
  • Les opcvm alternatifs

►Lire aussi: Investir en trackers: le produit boursier idéal? 

Investir en 2019 dans les sicav: le pari relevé? 

51 374! C’est le nombre d’OPCVM recensés en septembre 2019 par Morningstar, cette société de gestion d’actifs. Cet effectif est extraordinaire, car il se rapproche du nombre de sociétés cotées en Bourse dans le monde, soit 54 000.

On vous propose un classement réalisé en 2019 qui liste le top 5 des OPCVM présentant les meilleurs rendements depuis 10 ans. Autrement dit, il s’agit des OPCVM qui effectuent les meilleures performances par an sur une durée de 10 ans. D'ailleurs, en 2019, les résultats des SICAV ont été performants contrairement aux prévisions négatives annoncées en début d'année. 

Tableau présentant les performances des Top 5 des OPCVM dans l'espace de 10 ans

Nom du fondsPerformance annuelle au 23/09/2019Actifs au fonds au 20/09/2019Notation MorningstarSociété de gestion
DNB Fund Technology retail A (NOK)20,62 %695 millions d’€ 5/5DNB Asset Management
Polar Capital Global Technology Fund I Income (EUR)20,21 %2 924 millions d’€5/5Polar Capital Funds
Franklin Biotechnology Discovery Fund I(Acc) USD19,90 %2 796 millions d’€ 5/5Franklin Templeton International Services
JPMorgan Funds – US Technology Fund A – GBP19,57 %1 261 millions d’€5/5JPMorgan Asset Management
Morgan Stanley Investment Funds – US Advantage Fund Z (EUR)19,26 %7 845 millions d’€ 5/5Morgan Stanley Investment Management

►Lire aussi: Qui peut investir en bourse? 

Bon à savoir: Lorsque vous investissez dans une SICAV dans le cadre d'un PEA, votre prime prend la forme d'une fiscalité avantageuse. 


Investir dans un fonds d’investissement: une bonne idée? 

Les SICAV de distribution chargées de redistribuer sous forme de
coupons les revenus acquis par le fonds sont-elles meilleures? 

En France, il est possible d'investir en Bourse dans les OPCVM à moyen ou à long terme. On distingue alors deux catégories: les Sociétés d’investissement à capital variable (sicav) sont des sociétés d'investissement qui permettent de collecter des fonds versés par les investisseurs. Il s'agit d'un autre possibilité de diversifier votre portefeuille de valeurs mobilières

Le capital de cette société varie en fonction de l’apport des actionnaires. Ces derniers se réunissent lors de l’assemblée générale pour prendre des décisions relatives à la gestion des parts. Ils ont ainsi un droit de vote et peuvent ainsi avoir un droit de regard sur la gestion des actions émises

Dans les OPCVM, on trouve également les FCP, les fonds communs de placement. Contrairement à la SICAV, ces sociétés anonymes,  les FCP n’ont pas de statut juridique. Les FCP ne sont pas des sociétés. 

Ici, le FCP constitue une forme de copropriété de valeurs mobilières qui émettent des parts. Ces parts ne sont pas des actions.

Les investisseurs des FCP ne disposent pas d’un droit de regard sur les parts. Ces parts sont délégués à une société de gestion qui se charge d’administrer les actifs financiers. Cette personne morale a pour mission d’agir au nom des investisseurs et dans l’intérêt exclusif des investisseurs. 

 

►Lire également: Comment investir sur le Forex? 

Foire aux questions

Est-ce possible d’investir dans le pétrole grâce au dispositif de l’OPCVM?

Oui, vous pouvez investir dans le pétrole avec les OPCVM en léguant la gestion et, choix des sociétés à un professionnel spécialisé en matière premi!ère, et plus particulièrement dans le secteur pétrolier. L’un des objectifs des mobilières OPCVM est d’atteindre la performance de l’indice CAC 40

Quels peuvent être les experts en conseil d’investissement? 

-les banques

-les assurances

-les conseillers en gestion de patrimoine

Pour aller plus loin: 

Analysez gratuitement votre situation pour réduire vos impôts

Simulation gratuite