Les particuliers s’intéressent de plus en plus aux Sociétés Civiles de Placement Immobilier. Les SCPI offrent des rendements attractifs en rapport avec les placements d’épargne historiques proposés par les banques classiques avec l’avantage d’investir dans l’immobilier sans avoir à s’occuper des différentes contraintes de gestion. Comment peut-on définir une Société Civile de Placement Immobilier et comment s’est déroulée l’année 2019 en matière de rendement financier ? Quel est le classement des meilleures SCPI en matière de rendement en 2018 ? 

 

Palmarès 2018 des meilleures Sociétés Civiles de Placement Immobilier

Corum : 7 %

La SCPI Corum propose deux produits : Corum XL et Corum Origin, qui offrent des rendements supérieurs au marché des SCPI puisqu’ils dépassent les 7 % en 2018, avec une capitalisation de 1480 M€. Une surperformance financière qui s'explique par le fait que la SCPI opère une stratégie d’investissement à risque sur des secteurs géographiques situés à l’étranger et en plein essor. On peut envisager une baisse des rendements pour 2019 et 2020, tout en restant au-dessus des rendements moyens des SCPI.

Épargne Pierre : 6 %

La SCPI Épargne Pierre offre des rendements approchant les 6 %, cette SCPI à capital variable depuis 2013 possède une capitalisation de 420 M€. Elle adopte une stratégie d’investissement sélectif sur des immeubles de standing et présentant des risques minimes de vacances locatives uniquement sur le territoire français. Elle se spécialise principalement sur l’immobilier tertiaire, mais souhaite se développer dans les prochaines années sur l’immobilier d’habitation. Elle se consacre également à une valorisation progressive de son patrimoine sur le long terme.

Pierval Santé : 5,05 %

Pierval Santé est une SCPI qui atteint un taux de rendement de 5,05 % en 2018, une SCPI de rendement à capital variable depuis sa fondation en 2013. Elle se spécialise de fait dans le secteur de la santé en ayant pour objectif principal d’acquérir un patrimoine immobilier regroupant tous les secteurs de la santé. Le rendement devrait se stabiliser autour des 5 % en 2019, toujours près de 70 points supérieurs à la moyenne française.

Novapierrre Allemagne : 4,77 %

On retrouve la SCPI NovaPierre Allemagne qui a pour avantage principal de bénéficier de la fiscalité allemande. En effet, les revenus générés en Allemagne sont soumis au taux fiscal allemand de 18 % et ne sont pas soumis à une double imposition grâce à un accord européen. Elle se positionne sur le marché allemand qui est en pleine expansion, son taux de rendement en 2018 a atteint les 4,77 % avec une capitalisation de 450 M€.

Primovie : 4,5 %

La SCPI Primovie offre un rendement dans la moyenne en 2018 avec un 4,5 % net. Elle investit principalement dans le secteur de la santé et de la petite enfance sur le marché français, mais aussi en Europe via le marché allemand et italien. La mutualisation des risques est donc importante et permet d’assurer aux investisseurs une sécurité financière. L’investissement de départ concernant Primovie reste accessible au plus grand nombre puisqu’il suffit d’un capital de départ de 2 000 €.

PF Grand Paris : 4,4 %

La SCPI PF Grand Paris vient de passer en capital variable depuis 2018 avec comme objectif principal d’investir dans les bureaux et les immeubles tertiaires. Une ambition qui s’inscrit dans le projet important du Grand Paris, qui a pour vocation de construire des milliers de nouveaux mètres carrés de bureaux, de commerces et d’habitation. Elle s’oriente également sur un respect des règles environnementales depuis sa création qui date de plus de 50 ans. Son taux de rendement est de 4,4 % en 2018 avec une capitalisation de 674 M€.

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier : un investissement rentable en 2019 ?

faut-il investir dans les scpi ?
Investir en SCPI : un placement rentable en 2020 ?

La société de gestion gérant la SCPI a pour mission de collecter les fonds nécessaires pour investir dans des biens immobiliers qu’elle a précédemment sélectionnés selon des critères inhérents à sa stratégie (valorisation du patrimoine, rendement régulier, avantages fiscaux…). Le marché des SCPI fonctionne avec un système de parts avec des prix précis ainsi qu’un minimum de parts à respecter à la souscription.

La société de gestion doit par la suite acquérir de nouveaux actifs immobiliers ainsi que procéder à la gestion totale de son parc immobilier (sélection des locataires, réception des loyers, paiement des charges ou encore réalisation des travaux).

L’année 2019 qui se termine restera une année prolifique pour les Sociétés Civiles de Placement Immobilier puisqu’elles ont cumulé près de 8 milliards d’euros d’investissement. L’érosion des placements d’épargne classiques permet aux SCPI de devenir le placement essentiel à détenir dans son portefeuille d’épargne.

►Lire aussi : SCPI ou assurance-vie pour placer son argent ?

Les liquidités du marché ont de ce fait explosé au fil des mois sur les 180 SCPI existantes sur le marché français. La performance moyenne des SCPI s’est fixée à 4,35 % l’année dernière, on peut tabler sur un bilan haussier pour l’année 2019, les investisseurs privilégiant l’investissement dans l’immobilier sans les contraintes de gestion.

Les SCPI sont accessibles au plus grand nombre, peu importe leur situation financière. Puisque l’investissement de départ reste faible et pour les plus réticents, il existe encore la possibilité d’acheter des parts à crédit ou en démembrement temporaire de propriété. Il est essentiel d’envisager l’investissement dans les SCPI en 2019 comme un placement à long terme avec une distribution régulière de revenus.

On peut envisager en 2020, une continuité dans les rendements, vu l’attrait des épargnants français ces derniers mois. Le marché de l’immobilier se porte également de bonne manière, on peut donc en conclure que tous les éléments sont réunis pour assurer des rendements réguliers aux investisseurs.

Foire aux questions

Quels sont les avantages en matière d’impôts des SCPI fiscales ?

Les SCPI fiscales permettent de bénéficier des lois des gouvernements successifs visant à encourager les investissements dans l’immobilier locatif sur le territoire français, comme les lois Pinel ou Malraux. Les SCPI fiscales disposent d’une durée de vie connue à l’avance qui se situe généralement entre 8 et 15 ans. Vous ne pouvez pas dans la plupart des cas vendre vos parts avant la date d’échéance sous peine de perdre votre avantage fiscal. Elles présentent également l’avantage d’être accessible au plus grand nombre puisque la somme à investir est plus faible que les SCPI de rendement. Les réductions d’impôts varient selon le dispositif fiscal en vigueur qui détermine le type de la SCPI.

Quels sont les risques en termes d’investissement sur le support SCPI ?

Les SCPI dépendent principalement du marché de l’immobilier qui se trouve être un marché financier de plus volatil. Il convient donc de ventiler ses investissements sur plusieurs supports pour éviter une dépendance importante. Les SCPI sont un placement sur le long terme avec des rendements réguliers. Inutile donc de chercher des plus-values immédiates. Il est également essentiel avant de souscrire à une SCPI de vérifier les frais liés à cette transaction qui peuvent atteindre les 10 %, vous devez également ajouter des frais annuels qui s’élèvent à environ 11 % des loyers encaissés.

Quelques SCPI parmi les plus connues :

Les offres des banques en matière de SCPI :

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