Quelles sont les meilleures SCPI de rendement ?

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Lydia Mdjassiri

Lydia Mdjassiri

Mis à jour le 05 octobre 2021

Vous voulez savoir quelles sont les meilleures SCPI de rendement avant d’investir dans la pierre papier ? Il est essentiel de vous renseigner sur les différentes SCPI du marché avant de miser votre capital. N’hésitez pas à comparer les sociétés entre elles et à vous intéresser de près à leurs performances pour garantir la rentabilité de votre placement ! Tacotax vous en dit plus sur les meilleures sociétés civiles de placement immobilier ainsi que sur les critères à prendre en compte lors de votre investissement.

Quelles sont les meilleures SCPI de rendement en 2021 ?

Quelles SCPI de rendement sont les plus performantes cette année ? Retrouvez ci-dessous un classement des meilleures SCPI de rendement en 2021 :

SCPISociété de gestionCapitalisation 2020Rentabilité
Corum OriginCorum AM1 993 M €6,2 %
Épargne PierreAtland Voisin1 361 M €5,4 %
Pierval SantéEuryale1 387 M €5 %
PrimoviePrimonial Reim3 396 M €4,5 %
ImmorenteSofidy3 479 M €4,4 %
PrimopierrePrimonial Reim3 299 M €5 %
Novapierre AllemagneParef Gestion519 M €4,5 %
EurovalysAdvenis611 M €4,5 %

Quel est le fonctionnement d'une SCPI ?

Comment marche une SCPI ? L’investissement en société civile de placement immobilier fait partie de ce qu’on appelle la pierre papier. La pierre classique consiste à acheter un bien tangible et à en tirer un bénéfice en le mettant en location, alors que la pierre papier repose sur la mutualisation d’un placement immobilier géré professionnellement. La pierre papier regroupe donc plusieurs placements :

  • les organismes de placement collectif immobilier (OPCI) ;
  • les sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC) ;
  • les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) ;
  • les fonds professionnel de capital investissement (FPCI) ;
  • le fonds commun de placement à risque (FCPR) ;
  • les SCPI.

Intéressons-nous donc à ce dernier investissement. Lorsque vous investissez dans une SCPI, vous rejoignez un groupe d’actionnaires et chacun d’entre vous détient un certain nombre de parts dans la société. La SCPI est formée d’un parc immobilier dont la composition change en fonction du type de SCPI. Dans une SCPI de rendement, on retrouve de l’immobilier professionnel comme des bureaux, des murs de magasins ou des locaux d’activités, mais également des résidences de services.

La vente et l’achat des biens composant le parc immobilier reviennent à la société de gestion de la SCPI, et il en est de même pour sa gestion locative, pour la collecte des loyers versés par les locataires ainsi que pour leur reversement aux actionnaires.

► Lire aussi : Novapierre Allemagne : quel rendement aujourd’hui ?

Quels sont les avantages des SCPI de rendement ?

Comme son nom l’indique, l’objectif principal d’une SCPI de rendement est son rendement. Ce type de SCPI est bien plus répandu sur le marché que les SCPI fiscales ou les SCPI de plus-value. L’avantage majeur de ce placement est qu’il permet aux investisseurs de percevoir des loyers sans avoir à s’occuper de la gestion locative des biens. 

Les SCPI de rendement ont également l’avantage d’être abordables. Retrouvez ici le prix des parts des SCPI de rendement les plus prisées en 2021 :

SCPIPrix de la part
Corum Origin1 090 €
Épargne Pierre205 €
Pierval Santé200 €
Primovie203 €
Immorente337 €
Primopierre208 €
Novapierre Allemagne260 €
Eurovalys1 015 €

► Lire également : SCPI Epargne Pierre : quel rendement en 2021 ?

Choisir le bon investissement SCPI

Sur quels critères choisir sa SCPI ?

Pour faire le bon choix de SCPI, vous devez vous intéresser à des critères clés comme :

  • la qualité des biens composant le parc immobilier ;
  • les taux d’occupation financier (TOF) de la société ;
  • son taux de distribution ;
  • sa rentabilité et l’évolution de son dividende depuis sa création ;
  • les délais de transaction ;
  • la méthode de sourcing immobilier utilisée.

C’est grâce à ces éléments que vous pourrez en apprendre plus sur l’état de santé d’une SCPI et vous assurer qu’en acquérir des parts sera une opération intéressante pour vous !

Comment comparer les SCPI de rendement ?

Il existe un grand nombre de SCPI de rendement sur le marché. C’est pourquoi il est préférable de les comparer entre elles si vous voulez optimiser vos chances de choisir la meilleure ! Pour cela, rien de plus simple : vous pouvez trouver des outils de simulation SCPI en ligne afin d’estimer les gains que pourra vous rapporter votre investissement. Le simulateur se basera alors sur des informations qu’il vous faudra fournir sur le montant investi ou encore la durée de détention de vos parts.

La comparaison passe également par des tableaux comparatifs, comme ceux vus précédemment, qui ont l’avantage de classer pour vous différentes SCPI du marché sur des critères précis.

Comment faire pour investir en SCPI ?

Qu'est-ce que des parts de SCPI ?

En définitive, investir dans une SCPI, qu’elle soit de rendement, fiscale ou de plus-value, revient à en acquérir des parts. Chaque actionnaire possède un certain nombre de parts, et plus ce nombre est important, plus vous percevez de revenus locatifs. Cela n’a pas seulement des avantages, puisque qu’acheter un grand nombre de parts influe également sur le risque de votre investissement.

En sachant que les loyers versés par la société de gestion le sont au prorata du nombre de parts que vous détenez dans la SCPI, à vous de trouver l’équilibre entre la rentabilité de votre placement et le risque de trop miser et d’éventuellement perdre une partie de votre capital ! Pensez donc toujours à investir des sommes raisonnables, tout en misant assez pour que votre placement soit rentable.

Où acheter des parts de SCPI ?

Il existe différents moyens d’investir dans une SCPI :

  • à crédit ;
  • en direct ;
  • via un contrat d’assurance-vie ;
  • en nue-propriété.

Il vous est possible de contracter un crédit immobilier pour acheter des parts de SCPI, ce qui vous permet de bénéficier de l’effet de levier de votre prêt. Cela signifie que votre effort d’épargne est moindre et que vous remboursez votre crédit tout en percevant des revenus passifs.

Si vous souhaitez percevoir rapidement vos revenus locatifs, vous pouvez acheter des parts en direct, tout en respectant un délai de jouissance de 4 mois. Vous ne pouvez donc commencer à obtenir les loyers qui vous reviennent qu’une fois ce délai passé.

Pour investir en SCPI par le biais d’une assurance-vie, il vous suffit de vous adresser à votre banque ou assureur et d’intégrer les parts à votre contrat en tant qu’unités de compte. Cela vous permet de profiter de la fiscalité avantageuse accordée à l’assurance-vie. En revanche, le nombre de SCPI à votre disposition s’en verra limité.

Enfin, il est possible de placer votre capital en SCPI en démembrement. La nue-propriété est idéale si vous souhaitez investir dans l’immobilier tout en étant exonéré d’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Néanmoins, vous ne percevez aucun revenu locatif pendant le temps de détention de vos parts.

Foire aux questions

🤝 Quel pourcentage de SCPI dans un patrimoine ?

Si vous choisissez d’investir dans une société civile de placement immobilier, il est fortement recommandé de ne pas consacrer plus de 15 à 20 % de votre capital à cet investissement. Passé ce pourcentage, le risque de perdre une bonne partie des fonds investis est plus important. Par ailleurs, si vous placez plus de 20 000 € en SCPI il est préférable d’étaler cette somme sur plusieurs sociétés de différents secteurs pour mutualiser les risques de perte.

🤝 Quel montant investir dans une SCPI ?

Tout dépend de l’état d’avancement de la constitution de votre patrimoine immobilier et de votre stratégie d’investissement, mais également du capital à votre disposition. Sachez d’autre part que le ticket d’entrée dans une société civile de placement immobilier va de 200 € à près de 1 000 €, selon le type de SCPI choisi.

🤔 Quels sont les avantages d'une SCPI ?

Qu’est-ce qui rend l'investissement en SCPI si intéressant ? Tout d’abord, investir dans une société civile de placement immobilier vous permet d’avoir accès à la propriété pour un coût inférieur à celui de la pierre classique : vous pouvez acheter des parts dès 200 € de capital !

Investir en SCPI vous offre également plusieurs avantages qui varient en fonction du type de société que vous privilégiez. Ainsi, si vous choisissez de placer votre capital dans une SCPI fiscale, vous aurez droit à une réduction fiscale, tandis qu’opter pour une SCPI de rendement vous permet principalement de percevoir des revenus locatifs.

🤷 Quel est le rendement des SCPI ?

Pour calculer le rendement d’une SCPI, il vous faut prendre en compte 2 critères, à savoir le rapport locatif du parc immobilier ainsi que l’augmentation de la valeur des parts de la SCPI. Le rapport locatif moyen est de 5 % tandis que l’augmentation de la valeur des parts se situe à près de 4,5 %. Durant ces 10 dernières années, le rendement moyen des SCPI a été de près de 10 % net par an.