1. Investir en SCPI : comment fonctionne la pierre papier ?

  2. Classement des SCPI : le palmarès de 2021

Classement des SCPI : le palmarès de 2021

Classement des SCPI : le palmarès de 2021

Sommaire de l'article

Affichant d’excellentes performances, les SCPI sont de plus en plus appréciées des Français, au détriment des livrets d’épargne et des contrats d’assurance-vie. Les SCPI permettent en effet d’augmenter son pouvoir d’achat grâce aux dividendes qu’elles versent de manière mensuelle ou trimestrielle. Tacotax vous propose son classement des 10 meilleures SCPI dans lesquelles investir en 2021. 

Classement des SCPI 2021 : comment l’établir ? 

Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est un véhicule financier dans lequel vous pouvez acquérir des parts en contrepartie de dividendes qui vous sont versés trimestriellement ou mensuellement. Concrètement, une SCPI est chargée d’acquérir des biens immobiliers, de les gérer, de les mettre à la location et de les valoriser. 

En achetant des parts de SCPI, vous devenez associé de sa société de gestion. C’est elle qui gère l’ensemble du patrimoine immobilier détenu pour le compte des associés. Elle investit en priorité dans des biens immobiliers professionnels tels que des bureaux ou des entrepôts, des EHPAD ou des cabinets médicaux. Si les investissements se sont longtemps faits en France, aujourd’hui les SCPI n’hésitent plus à traverser les frontières pour réaliser les meilleurs placements possibles, en injectant tout ou partie de leur capital.

Pour établir un classement des SCPI pertinent, de nombreux paramètres doivent être pris en compte tels que : 

  • Le rendement locatif
  • La gestion et la politique d’investissement menée par la SCPI
  • La taille du parc immobilier
  • La valeur des parts et leur potentiel de revalorisation
  • Le taux d’occupation financier (TOF) indiquant la proportion du patrimoine loué. 

Bien que ces différentes informations soient tout à fait pertinentes, elles ne permettent de comparer que ce qui est comparable. Ainsi, les performances d’une SCPI de rendement ne peuvent pas être confrontées à celle d’une SCPI fiscale par exemple. Plutôt qu’un classement des SCPI 2021, nous préférons vous proposer un listing des meilleures SCPI du moment, toutes catégories confondues. 

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Les 10 meilleures SCPI 2021 : notre classement

Près de 200 SCPI gérées par une trentaine de sociétés de gestion sont accessibles aux investisseurs. Si vous pouvez vous tourner vers une SCPI de plus-value ou vers une SCPI fiscale, les SCPI de rendement restent les plus nombreuses et les plus connues sur le marché. 

1 - La SCPI Corum XL 

Lancée en 2017, la SCPI Corum XL a atteint des records de collecte. Grâce à des associés toujours plus nombreux, elle a pu réaliser de nouveaux investissements stratégiques. Sa règle d’or ? Acheter des biens situés en Europe et partout dans le monde. Son taux d’occupation financier est excellent puisqu’il atteint les 100 %. De même, son taux de rendement dépasse les 5,5 %. Évaluées à 189 €, les parts de la SCPI Corum XL sont accessibles à tous types d’investisseurs ou presque. 

2 - La SCPI Corum Origin

Grâce à de nombreux biens répartis dans plusieurs zones géographiques et loués à de multiples locataires, la SCPI Corum Origin entre sans peine dans le classement des meilleures SCPI 2021. Elle ne se constitue pas de report à nouveau (RAN), préférant redistribuer la totalité des revenus générés à ses associés. Créée en 2011, la SCPI Corum Origin est stable et fait profiter à ses associés d’un taux de rendement de 6 %. 

3 - La SCPI Cœur de région

La SCPI Cœur de région investit dans des bureaux et des locaux commerciaux situés en région, en France. Les biens sont sélectionnés pour leur fort potentiel de revalorisation et sont proposés à la location à des locataires solides d’un point de vue financier. Choisir la SCPI Cœur de région, c’est profiter d’une société de gestion dédiée aux métropoles régionales, et d’un niveau de rentabilité supérieur à 6 %. 

4 - La SCPI ActivImmo

La SCPI ActivImmo oriente ses investissements principalement sur les locaux, les entrepôts et la logistique urbaine, en France et en Europe. Avec la crise mondiale liée à la Covid-19, les acteurs du e-commerce ont montré d’importants besoins en solution de stockage. Bien que lancée en 2019, ActivImmo se positionne sur ce secteur en plein essor et particulièrement résilient face aux crises et aux difficultés économiques. Elle vous fait également bénéficier d’un rendement de plus de 6 %. 

5 - La SCPI Novapierre Allemagne

Comme son nom l’indique, la SCPI Novapierre Allemagne a fait le choix d’investir uniquement dans des biens situés outre-Rhin. En plus d’un taux de rendement de 4,5 %, elle vous fait profiter d’une fiscalité avantageuse de 15,825 %. En effet, les SCPI qui investissent en France génèrent des revenus qui sont assujettis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. La SCPI Novapierre Allemagne est donc très intéressante, tant pour son rendement que pour sa fiscalité. 

6 - La SCPI Epargne Pierre

Avec un taux d’occupation financier de plus de 95 % et un taux de rendement supérieur à 5 %, la SCPI Epargne Pierre fait partie des plus prometteuses du moment. Elle séduit pour ses investissements réalisés en région, dans le secteur du commerce et des bureaux. Comme la SCPI Corum XL, la SCPI Epargne Pierre est accessible aux plus petits budgets, la part étant évaluée à 205 €.

7 - La SCPI Pierval Santé

Spécialisée dans l’immobilier sanitaire et médico-social, la SCPI Pierval Santé a bénéficié d’une collecte en hausse de plus de 29 % au 3ème trimestre 2020 par rapport à la même période de l’année précédente. La SCPI est en croissance constante, en particulier en cette période de crise, avec un rendement de près de 5 %. Elle bénéficie d’ailleurs d’un excellent taux d’occupation financier de plus de 99 %. 

8 - La SCPI Cristal Rente

La SCPI Cristal Rente se concentre sur les actifs commerciaux qu’elle loue à de grandes enseignes. Elle offre un rendement de près de 5 % qui est stable depuis plusieurs années. Son taux d’occupation financier de 98 % est une preuve supplémentaire de sa stabilité et du bienfondé de sa stratégie. 

9 - La SCPI Primovie

Tout comme Pierval Santé, la SCPI Primovie investit ses fonds uniquement dans des biens du secteur de la santé, des EHPAD, des crèches ou encore des résidences séniores. Son taux de rendement est de près de 4,5 %. Si son TDVM est plus faible que d’autres SCPI sur le marché, elle œuvre dans un secteur particulièrement en demande en ces temps de crise. 

10 - La SCPI Atream Hotels

Atream Hotels est la première SCPI à investir dans des murs d’hôtels et dans des résidences de vacances en Europe. Malgré une forte chute du tourisme en 2020, la reprise qui devrait avoir lieu en 2021 sera bénéfique pour cette SCPI. De plus, grâce aux baux longue durée qu’elle fait signer à ses locataires, elle sécurise ses revenus locatifs et est capable de maitriser les passages à vide. 

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Foire aux questions

🤝 Peut-on loger des parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie ? 

L’assurance-vie est un excellent moyen d’investir en SCPI si vous cherchez à réduire le poids de la fiscalité qui pèse sur les rendements locatifs perçus. Un contrat d’assurance-vie permet également d’améliorer la liquidité des parts pour les revendre plus facilement si besoin. De même, le prix d’une part est moins élevé en assurance-vie, bien que des frais de gestion plus importants soient généralement appliqués. Attention, toutes les assurances-vie ne permettent pas d’accéder à l’ensemble des SCPI disponibles sur le marché : vous devrez forcément faire un choix.

🤝 Qu’est-ce qu’une SCPI fiscale ? 

Si les SCPI de rendement sont les plus connues pour la rentabilité qu’elles offrent, les SCPI fiscales sont plus adaptées aux investisseurs qui cherchent à réduire le montant de leurs impôts. SCPI fiscale Pinel, Malraux, ou déficit foncier, elles permettent ainsi de bénéficier des avantages fiscaux rattachés à ces différents dispositifs d’investissement immobilier. Par exemple, si vous investissez en SCPI Pinel, vous bénéficierez d’une réduction d’impôt de 12% pour une mise en location de 6 ans, de 18 % pour une mise en location de 9 ans, et de 21% pour une mise en location de 12 ans. 

🤝 Combien faut-il investir en SCPI ? 

Le montant à investir en SCPI dépend d’une part de votre épargne disponible, et d’autre part du prix de la part de la SCPI sélectionnée. Idéalement, il ne faudrait pas investir plus de 15 à 20% de son capital en SCPI. De même, il est indispensable de diversifier votre patrimoine pour mutualiser au mieux les risques. A titre d’exemple, il faudra investir 200 € pour acheter une part de la SCPI Pierval Santé, 205 € pour une part de la SCPI Epargne Pierre, ou encore 1 090 € pour une part de la SCPI Corum Origin. 

🤔 Bien choisir sa SCPI : comment faire ? 

Au-delà d’un classement des SCPI qui vous permet de vous faire une idée sur les principales sociétés civiles de placement immobilier du moment, plusieurs critères doivent être étudiés pour faire le bon choix. Il s’agit entre autres de : 

  • La rentabilité
  • La typologie des biens intégrés au patrimoine immobilier ; 
  • Le taux d’occupation financier
  • La taille de la SCPI
  • Son historique financier...   

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