Payer moins d’impôts on en rêve tous, mais on ne sait pas toujours comment faire. Investir dans l’immobilier, faire des dons venir en aide aux étudiants, autant de solution que nous vous proposons dans cet article. Alors soyez attentifs et prenez des notes car ce sont de bonnes nouvelles pour votre portefeuille.

 

Une aide à domicile

une aide à domicile peut vous faire économiser de l'argent
Pendre une aide à domicile : 50% de crédit d'impôt

Vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt en embauchant une aide à domicile. C’est toujours bien de se faire aider à la maison mais si en plus on peut faire des économies d’impôt, on ne va pas s’en priver. Cependant, il faut répondre à certains critères :

  • Payer directement par l’employeur ou via une association agréée
  • Les emplois visés sont le ménage, la garde d’enfants, le soutien scolaire, la préparation de repas, les petits travaux de jardinage et l’aide a domicile pour les personnes âgées ou handicapées.
  • Les dépenses ne doivent pas excéder 12 000€ par an
  • Les dépenses peuvent atteindre 20 000€ pour les personnes invalides ou ayant à charge une personne invalide.

    Petites astuces :

  • Vous pouvez payer votre aide à domicile avec des chèques emploi-service universel et bénéficier de la réduction d’impôt dans les mêmes conditions.
  • Cet avantage est pris en compte dans le plafonnement global des niches fiscales de 10 000€.
  • Vous percevrez ce crédit d'impôt en 2 temps en 2019 : une avance de 60 % en janvier et le solde à l'été 2019 (sur la base de la déclaration des revenus 2018 effectuée au printemps 2019).

Faire du bénévolat

Si vous donnez régulièrement de votre temps à une association et que le bénévolat vous tient à cœur, cela peut vous servir. En effet, si vous participer bénévolement à l’activité d’une organisation agréée, vos frais sont déductibles des impôts.

Si vous avez un véhicule et que vous vous en servez pour vos déplacements en tant que bénévole, vous pourrez bénéficier d’un remboursement. Conservez donc bien vos justificatifs de dépenses afin de pouvoir bénéficier de ce remboursement.

Cependant si vous souhaitez abandonner vos frais de déplacement à votre association vous pourrez bénéficier de :

  • Réduction d’impôt au titre des dons à une association d’intérêt général ou d’utilité publique égale à 66% des sommes concernées dans la limite de 20% du revenu imposable
  • Une réduction de 75% dans la limite de 531 euros si le non-remboursement profite à une ou plusieurs associations d’aide aux personnes en difficulté. La partie des dons supérieurs à 530 euros peut faire l’objet d’une réduction de 66% dans la limite de 20% du revenu imposable.

Dans ce cas, si vous voulez en bénéficier, vous devrez joindre à votre déclaration d’impôt un reçu fiscal délivré par votre association.

Loi Pinel

L’immobilier reste une valeur sûre en période de crise, il ne faut donc pas négliger les mesures mises en place par le gouvernement. En effet, pour bénéficier de déduction d’impôt il faut se référer à la loi de défiscalisation immobilière Pinel. Cette loi a été d’ailleurs prolongée jusqu’au 31 décembre 2021.

Qu’est-ce que la loi Pinel ?

  • Elle remplace la loi Duflot et permet de déduire jusqu’à 21% du prix de maximum deux logements par an dans la limite d’un investissement total de 300 000€
  • Cette réduction d’impôt s’étale sur 6 ou 9 ans avec possibilité d’extension jusqu’à 12 ans.

Petit plus :

  • Si vous préférer les investissements meublés, la loi Bouvard vous permettra de bénéficier de 11% de réduction d’impôts. De plus vous aurez la possibilité de récupérer la TVA.
  • Si vous voulez passer un conventionnement avec l’Anah, vous pourrez bénéficier d’une déduction fiscale allant de 15 à 70% (voire 85% pour une location solidaire et sécurisée) avec le dispositif Louer abordable. Cependant vous devrez vous engager à louer votre logement pendant 6 ans.
  • Depuis le 1er janvier 2019 la loi Elan, étend le bénéfice de la déduction fiscale à la zone C pour les logements avec un loyer social ou très social (avec un taux de 50 %), à condition que le propriétaire conclue un conventionnement Anah avec travaux.

A ne pas oublier :

  • Pour bénéficier de cet avantage fiscal le logement doit être bâtiment basse consommation (BBC)
  • Les contribuables qui effectuent un investissement éligible à la réduction Pinel alors qu'ils sont domiciliés en France, continuent à bénéficier de l'avantage fiscal en cas de transfert de leur résidence fiscale hors de France (loi n° 2018-1317 de finances pour 2019).
  • Suite à la mise en place du prélèvement à la source, les personnes qui bénéficient de ce type de réduction d’impôt (Duflot, Scellier, Pinel, …) vous les percevrez en deux temps en 2019 tout comme pour l'aide à domicile.

Penser au plan d’épargne retraite

Il y a de nombreux produits d’épargne retraite qui offrent des avantages fiscaux intéressants :

des astuces pour bénéficier d'un crédit d'impôt
Pensez au plan épargne retraite !
  • Le PERP (plan d’épargne retraite populaire) : les sommes versées sont déductibles de l’impôt sur le revenu dans la limite de 10 % des revenus de l’activité professionnelle ou de 10 % du plafond annuel de la Sécurité sociale.
  • Le PERCO (plan d’épargne populaire collectif) ne donne droit à aucun avantage fiscal.
  • Le contrat Madelin, permet de déduire les cotisation versées de l’impôt sur le revenu dans la double limite de : 10 % des bénéfices imposables réalisés et de 8 fois le plafond annuel de la Sécurité sociale.
  • Le régime Préfon (retraite des fonctionnaires) permet une déduction fiscale dans les mêmes plafonds que la loi Madelin. 

Petit plus : si vous n’utilisez pas le montant de votre déduction en totalité une année, le solde est reporter l’année suivante et dans les trois années qui suivent.

►Lire aussi : Combien vais-je payer d'impôt en 2019 ? 

Investissez !

Dans le capital d’une PME

Ces investissements sont très intéressants et ne doivent pas être négligé. Ils peuvent être fait lors de la constitution de la société ou lors d’une augmentation de capital. Si vous souhaitez bénéficier d’une réduction d’impôt de 18% l’investissement sera limité à 50 000€ pour une personne seule et à 100 000€ pour un couple.

Petit plus :

  • La loi de finances pour 2018 a augmenté exponentiellement le taux de la réduction d'impôt de 18 % à 25 % pour toutes les souscriptions effectuées entre le 1er janvier et le 31 décembre 2018. Cette mesure a été prolongée jusqu’au 31 décembre 2019 par la loi n° 2018-1317 de finances pour 2019 du 28 décembre 2018.
  • Les versements qui excèdent le plafond annuel peuvent être reportés sur l’impôt sur le revenu qui sera dû les cinq prochaines années.
  • Dispositif soumis au plafonnement global des niches fiscales.

Dans un FCPI ou un FIP

FCPI : Fonds commun de placement dans l’innovation

FIP : fonds d’investissement de proximité

La réduction pour ce type d’investissement est limitée à 2160€ par personne et 4320€ pour un couple. Cependant, si vous ne gardez pas vos parts pendant au moins 5 ans, l’avantage fiscal sera perdu et vous devrez rembourser la réduction d’impôt !

Petit plus : les avantages fiscaux de la FCPI sont cumulables avec ceux de la défiscalisation FIP.

investir dans le capital d'une entreprise peut être très bénéfique pour vous
Bénéficier d'un crédit d'impôt
en souscrivant au capital d'un 
journal.

Souscrire au capital d’entreprises de presse

Vous pouvez bénéficier de cette réduction d’impôt sous certaines conditions :

  • Souscription réalisée entre le 19 avril 2015 et le 31 décembre 2019
  • Il faut que ça soit une société de presse soumise à l’IS :
    • Exploitant un journal consacré à la politique ou à l’actualité en générale ou qui exploite un service de presse en ligne
    • Exploitant une publication de longue durée
    • « D’amis » ou de « lecteurs » regroupant exclusivement des associés ou actionnaires individuels et dont l’objet statuaire exclusif est de prendre une participation au capital d’une entreprise de presse
  • Conservation des titres par le souscripteur jusqu’au 31 décembre de la 5ème année suivant la souscription
  • Contribuables domiciliés fiscalement en France

►Lire également: Comment réduire ses impôts? 9 astuces incontournables 

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