Comment réduire ses impôts ?

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On s'est déjà tous dit que l'on paye trop d'impôt. Et si vous en payiez vraiment plus que vous ne devriez ? La chose est fortement possible. En France il existe entre 400 et 500 niches fiscales qui vous permettent de réduire vos impôts de façon considérable. Payer des impôts est important pour la bonne marche de l'État français, mais cela ne vous empêche pas de payer l'impôt juste. Comment réduire ses impôts ? Aujourd'hui Tacotax vous livre 9 astuces imparables pour payer moins d'impôts.

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Bien remplir sa déclaration d'impôts et bien déclarer vos revenus

Réductions, déductions, crédits d'impôts et abattements fiscaux

La chose peut paraître évidente et pourtant, elle n'est presque jamais bien faite. Remplir sa déclaration d'impôt et déclarer correctement est primordial pour récupérer des crédits d'impôts, obtenir des réductions et déductions d'impôt. Il ne faut pas les omettre sous peine de voir la facture s'alourdir à la fin du compte.

En effet, la garde de vos jeunes enfants en crèche ou encore la garde à domicile est soutenue par l'État. Si vous employez du personnel à domicile, que ce soit une garde d'enfant, un jardinier, une femme de ménage, vous pouvez obtenir des réductions d'impôt sur le salaire déclaré et versé.

Vous pouvez notamment avoir des abattements sur certains frais comme vos frais professionnels. Ainsi, si vous utilisez votre véhicule pour vous rendre au travail vous pouvez obtenir un abattement fiscal non négligeable. Si vous êtes artiste vous pouvez également obtenir un abattement sur vos soins médicaux, l'entretien de votre matériel, etc.

► Lire aussi : Propriétaire : avez-vous droit à une exonération de plus-value sur la vente de votre bien ?

Déclarer et réduire vos impôts en famille

Vos enfants sont un catalyseur de réductions d'impôts. Il est nécessaire de déclarer les enfants rattachés à votre foyer fiscal. Un enfant augmente votre quotient familial d'une demi-part. En outre, si vous êtes marié ou pacsé vous pouvez déclarez vos biens de façon commune. Cependant, veillez avec le prélèvement à la source à ce que le taux commun appliqué ne déserve pas un des conjoints s'il gagne beaucoup plus d'argent que l'autre.

Une erreur qui est souvent commise est de déclarer les revenus bruts ! Ne faites plus jamais cette erreur. Ce qui intéresse les impôts ce sont les revenus nets. Déclarez donc votre bon salaire, vos revenus nets.

En outre, si vous vous divorcez de votre partenaire, il dst fort probable que vous deviez verser une pension alimentaire sur décision judiciaire. Il est possible de verser divers pensions alimentaires déductibles d'impôts. Vous pouvez en effet verser une pension alimentaire, selon votre cadre familial :

  • à votre ex-époux dans le cadre d'une compensation ou encore d'une aide aux charges du mariage,
  • à vos enfants mineurs par l'intermédiaire de votre ex-conjoint.

En outre, vous pourrez obtenir des abattements si vous versez une pension alimentaire à vos enfants majeurs ou encore à vos ascendants.

Vous pouvez obtenir une réduction d'impôts si vous versez une pension à vos enfants majeurs pour les aider dans leur vie quotidienne ou encore pour les soutenir dans leurs études. Vous n'aurez pas les mêmes avantages selon si l'enfant est rattaché ou non à votre foyer fiscal.

Pour ce qui est des ascendants, à savoir vos parents, grands-parents, etc. vous pouvez obtenir une réduction d'impôt si l'aïeul est logé à votre domicile et s'il a au moins 75 ans.

► Lire aussi : Déduction d’impôt : la cotisation mutuelle aussi ?

Faire des dons à des associations ou partis politiques

Déclarer les dons aux associations européennes telles que les Restaurants du Coeur, la Croix Rouge, et d'autres associations à but non lucratif et philanthrope vous permet d'obtenir des réductions d'impôts.

Vous pouvez également choisir d'effectuer un versement à un parti politique de votre choix. En plus de fournir des moyens à votre parti politique, ce versement est soutenu par le gouvernement puisque vous pouvez obtenir des réductions d'impôts. Cependant, ces réductions sont plafonnées à un certain montant : le montant annuel des dons à un ou plusieurs parti(s) est de 7 500 € par personne et de 15 000 € annuel par foyer fiscal.

Vous pouvez obtenir une réduction égale à 66 % des sommes versées dans la limite de 20 % du revenu imposable. Mais alors que faire si les dons dépassent les 20 % imposables ? Pas de panique ! L'administration fiscale reporte le surplus sur les 5 années suivantes. L'excédent ouvre donc droit à des réductions d'impôt.

Comment réduire ses impôts en investissant dans l'immobilier ?

Si vous souhaitez investir dans l'immobilier locatif, vous pouvez opter pour le plan Pinel. Vous pouvez tout aussi bien obtenir les avantages de la loi Pinel en investissant dans l'ancien que dans le neuf. Investir dans le neuf a l'avantage d'avoir une mise en location rapide. Vous pouvez en effet louer le bien, et obtenir des réductions d'impôts sur les loyers reçus par vos locataires. Investir dans l'ancien et obtenir les avantages Pinel nécessitera de rénover le logement avant de pouvoir le mettre en location : on parle alors de loi Pinel ancien ou de loi Denormandie.

Il faut que le logement soit mis à neuf ou soit déjà neuf à l'achat pour pouvoir louer sous le régime Pinel. vous obtenez alors une réduction de :

  • 12 % pour les locations engagées pour 6 ans ;
  • 18 % pour une mise en location de 9 ans ;
  • 21 % pour les biens loués pendant 12 ans.

Il vous faudra cependant louer votre bien en qualité de résidence principale aux occupants. En outre, les locations se font selon le seuil de revenus de vos locataires. Ce seuil change selon la zone dans laquelle vous habitez. Les zones éligibles au dispositif Pinel sont les zones A bis, A et B1 ; les zones B2 et C ne permettent pas d'investir en Pinel. 

► Lire également : Achat ou location d'un appartement : est-ce possible de payer moins d'impôts ?

Déclarer vos travaux de transition énergétique

Financez vos travaux avec Maprimerénov'

Si vous êtes sur le point de faire des travaux, autant faire des travaux écolos ! Le gouvernement vous remercie pour cette initiative en prévoyant un crédit d'impôt. Vos travaux seront donc aussi bon pour votre porte-monnaie que pour l'environnement. Les travaux d'amélioration des performances énergétiques de votre bien sont éligibles à un crédit d'impôt appelé Maprimerénov'.

Ce dispositif lancé le 1er janvier 2020 remplace le crédit d'impôt pour la transition énergétique (CITE) ainsi que les aides mises en place par l'État via l'agence nationale de l'habitat (Anah). 

Avec Maprimerénov', vous pouvez entreprendre un audit énergétique de votre appartement ou maison, mais également rénover son isolation, changer son système de chauffage ou encore son isolation.

Le montant de la prime qui vous est accordée dépend des équipements et des matériaux éligibles. Elle est plafonnée à 20 000 € et les travaux peuvent durée jusqu'à 5 ans maximum.

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Réduire ses impôts par l'investissement productif

Il vous est possible de faire des investissements productifs afin de dynamiser la métropole ou les départements d'outre mer. Ces investissements ouvrent droit à des déductions d'impôts assez conséquentes.

Investissement productif en métropole

Les investissements productifs sont les soutiens financiers en métropole. Ce sont des fonds à verser à des sociétés qui aident au développement du territoire dans un cadre écologique, philantropique, sociale, etc.

On comptabilise dans ces organismes la Sofica (Société de financement de l'industrie cinématographique et de l'audiovisuel) ou encore des Groupements forestiers qui sont des investissements nécessaires pour gérer les forêts en exploitation. Ces soutiens financiers sont déductibles d'impôts car ils aident l'État à se développer. Vous pouvez alors obtenir une réduction d'impôt allant respectivement jusqu'à 18 % et 36 %.

En outre, vous pouvez aider des fonds comme les FIP (Fonds d'investissement de Proximité), ou encore les FCPI (les Fonds Communes de Placement dans l'Innovation). Vous pouvez alors obtenir une réduction d'impôt de allant jusqu'à 18 % en moyenne pour ces fonds.

Si vous décidez d'investir dans des fonds en Corse, vous obtiendrez 38 % d'économies d'impôt pour les FIP Corse.

Investissement productif en outre-mer

L'investissement en outre-mer vous permet également de faire des réductions d'impôt conséquentes même si bon nombre d'habitant de la métropole n'ayant pas de racines en outre-mer se disent assez frileux à l'idée d'investir aussi loin de chez eux. Le dispositif Girardin encourage toutefois à la défiscalisation et à la rentabilité de l'investissement immédiat. Il faut pour ce faire investir dans du matériel productif tel que :

  • des machines de transport ;
  • des machines agricoles ;
  • des bateaux marchands ;
  • des logements sociaux.

Il existe deux types de loi Girardin : on parle de d'investissement Girardin industriel lorsque vous investissez dans la vie professionnelle ultramarine, et de dispositif Girardin social lorsque vous investissez dans la construction et la location de logements sociaux.

Réduire ses impôts en transférant vos revenus à ses enfants

Vous pouvez transférer vos revenus à vos enfants. En effet, vous pouvez financer les études de vos enfants avec des fonds qui ont subi les charges sociales, les prélèvements sociaux, ou encore l'impôt sur le revenu.

Si vous transférez une partie de votre argent ou de votre bien immobilier à votre enfant, cela peut valoir pour une donation temporaire d'usufruit. Sur cette période de don, votre enfant étant étudiant, les biens qu'il perçoit sont peu fiscalisés. Il vous est donc possible de retirer ces revenus de votre base d'imposition. Néanmoins vous ne pouvez envisager cette possibilité que si votre enfant est détaché de votre foyer fiscal.

Réclamations et demandes de remises gracieuses

En outre, si vous êtes dans une situation qui ne vous permet pas de régler certains impôts comme vos impôts locaux

Payer ses impôts en retard, mal déclarer ses impôts en ne déclarant pas assez de revenus peut entraîner des pénalités. Vous serez alors confronté(e) à l'administration fiscale. Vous aurez alors des intérêts à payer.

Vous pourrez faire cette demande de remise gracieuse directement auprès de votre agent des finances publiques, par voie postale ou par voie électronique.

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Tacotax : le 1er coach en ligne pour vos impôts

Notre site fait ses preuves et ce sont plus de 200 000 situations qui ont été optimisées. Au jour le jour, de plus en plus de contribuables nous font confiance pour les aider. Selon les situations, les sommes économisées sont plus ou moins conséquentes. En moyenne, ce sont 1 700 € qui sont économisés. Le tout est de trouver le produit défiscalisant le mieux adapté à votre situation.

Payer l'impôt juste avec Tacotax ?

En France, il existe plus de 400 niches fiscales. Si votre situation le permet nous optimisations votre situation fiscale. Il est très probable que vous ayez au moins une niche fiscale ou un avantage fiscal qui puisse vous aider à payer moins d'impôts et surtout à payer l'impôt juste.

Comment nous contacter ?

Vous pouvez nous contacter au 01 86 95 79 89. Vous pouvez effectuer une simulation pour réduire vos impôts sur Tacotax. Le prix pour défiscaliser ou réduire ses impôts chez Tacotax ? 0 € ! C'est totalement gratuit.

Vous pouvez défiscaliser et réduire vos impôts en utilisant nos simulateurs en ligne, simulateur que vous retrouverez plus bas. Vous pouvez également nous contacter 01 86 95 79 89. Un opérateur Tacotax vous prend en charge, répond à vos questions, et au besoin vous redirige vers un de nos partenaires. Nos partenaires sont sélectionnés par Tacotax pour vous accompagner dans votre optimisations. Nous sélectionnons les meilleurs partenaires pour vous venir en aide.

Lire également : Combien payer d'impôts ?

Déclarer un changement de situation sur www.impots.gouv.fr

Changer votre taux en cas de changement de situation familiale

Si vous vous marié ou pacsé et donc passez à une imposition commune, vous devrez déclarer ce changement, dit de situation familiale dans votre espace particulier sur impots.gouv. Vous pouvez en outre déclarer un naissance. Une naissance augmente en effet vos parts de foyer fiscal. Il en va de même en cas de décès de votre conjoint. Si vous étiez soumis à une imposition commune il faudra le déclarer dans votre espace particulier.

En fin de procédure, un message apparaîtra pour vous expliquer quel est votre taux actuel et votre futur taux suite à votre changement de situation familiale. On vous indiquera à partir de quelle date ce changement de taux de prélèvement à la source sera pris en compte.

Pour vous aider dans vos démarches Tacotax a prévu pour vous une vidéo tuto pour vous aider à changer votre taux en ligne :

Changer votre taux en cas de hausse ou de baisse de revenus

Si vous subissez une hausse ou une baisse importante de revenus au cours de l'année, il sera bon de le déclarer sur impôts.gouv pour réajuster votre taux.

Naturellement, il est plus important et urgent de déclarer votre changement de situation financière si vous avez subi une baisse de revenus, un licenciement, si vous êtes au chômage, etc. Vous pourrez alors obtenir un nouveau taux de prélèvement à la source. Ce taux de prélèvement mensuel peut tomber à 0 % selon votre situation.

Il faut cependant savoir que votre nouveau taux ne sera pris en compte qu'au bout de 3 mois environ. Il vous faut donc réagir rapidement pour que l'administration fiscale ne vous prélève pas trop d'argent à un moment où vous en manquez. Néanmoins, si l'administration fiscale vous a prélevé plus qu'il ne faut, elle vous remboursera.

► Pour aller plus loin : 

Foire aux questions

🤔 Comment payer moins d'impôts quand on est célibataire ?

Les contribuables célibataires sont éligibles à une grande partie des astuces listées ci-dessus  ! Si vous voulez faire des économies sur votre impôt sur le revenu, pensez à bien vérifier que tous les éléments renseignés sur votre déclaration d'impôt sont à jour afin de ne pas payer trop d'impôts.

Vous pouvez également investir pour bénéficier d'un avantage fiscal, dans l'immobilier notamment. Les dons aux associations ou encore les investissements dans des entreprises sont d'autres niches fiscales accessibles à tous.

🤝 Quelles sont les charges déductibles des impôts sur le revenu ?

Parmi les charges pouvant être déduites de votre revenu global on retrouve notamment les pensions alimentaires, les cotisations versées sur votre plan épargne retraite individuel (PER individuel ou PERIN), les charges foncières relatives aux monuments historiques et les frais d'accueil lorsque vous hébergez une personne âgée de plus de 75 ans.

🤔 Comment faire baisser ses impôts fonciers ?

Vous voulez payer moins d'impôts sur vos revenus fonciers ? Pour ce faire, il vous est possible de faire du déficit foncier. Cela consiste à acquérir un bien dont les charges sont supérieures aux recettes. Par exemple, si vous achetez un bien immobilier ancien qui nécessite beaucoup de travaux, les charges qu'entraîneront cet achat seront élevées. Si les revenus fonciers découlant de cet investissement sont inférieurs aux charges supportées pour le rénover, on parle de déficit foncier.

🤷 Pourquoi paye-t-on moins d'impôts en se mariant ?

Lorsque vous êtes marié ou pacsé, votre partenaire et vous pouvez réaliser une déclaration d'impôt commune. Cela signifie que vous représentez 2 parts de quotient familial et cela peut se révéler très avantageux. C'est particulièrement vrai lorsqu'il y a un écart important entre le montant des revenus des deux partenaires.

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