Gestion de patrimoine à Montpellier : cabinets, formation…

gestion de patrimoine montpellier

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C’est un terme obscur pour de nombreux Français, mais la gestion patrimoniale se démocratise à grande vitesse. Rentabiliser ses actifs via différents moyens et obtenir un bilan patrimonial de sa situation sont des services proposés par des professionnels du conseil en gestion de patrimoine à Montpellier comme partout en France. Quelles formations suivre pour exercer ce métier ? Peut-on se rendre à un cabinet de gestion de patrimoine à Montpellier ? Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ? Réponse avec Tacotax !

Les conseillers en gestion de patrimoine à Montpellier

Où sont situés les gestionnaires patrimoniaux à Montpellier ? Comme dans l’ensemble des grandes villes de France, des cabinets de gestion en patrimoine existent chez celle que l’on surnomme la surdouée : 

  • Haussmann Patrimoine : 29 rue de la Loge, 34000 Montpellier.
  • Gestion Conseil Finance : 24 boulevard du Jeu de Paume, 34000 Montpellier.
  • Expert & Finance Montpellier : 939 rue de la Croix Verte, 34090 Montpellier.
  • Equance : 1025 rue Henri Becquerel, bâtiment 25, Parc Club du Millénaire, 34000 Montpellier.
  • Censeo Patrimoine : 10 rue de la Loge, 34000 Montpellier.
  • Valetys Stratégies Patrimoniales : 58 avenue Marie de Montpellier, 34000 Montpellier.
  • Ipsum Conseils : 55 rue du Mistral, 34970 Montpellier.
  • Vie Patrimoine : 80 place Georges Frêche, 34000 Montpellier. 

Rôle d’un conseiller en gestion patrimoniale

À l’image d’un médecin généraliste, le conseiller en gestion de patrimoine fait un bilan de santé, mais de vos finances personnelles. En aidant les particuliers comme les professionnels à se créer un patrimoine, à le développer et à le transmettre, il est le gérant et le conseiller de votre santé financière. Plusieurs métiers gravitent autour de la gestion de patrimoine : 

ProfessionRôleSolutions d'investissements
BanquierGestion courante des liquidités et financement des projets.Limitées : catalogue de produits vendus.
AssureurIntervention sur des problématiques de retraite, prévoyance et protection sociale.Limitées : catalogue de produits vendus.
Courtier d'assuranceIntervention sur des problématiques de retraite, prévoyance et protection sociale.Architecture ouverte.
NotaireIntervention au moment de donations, d'acquisition immobilière, de mariage... 
Expert-comptableVision détaillée de la situation d'une entreprise.S'adresse aux professionnels dirigeants.
Conseiller IRPSConseils en optimisation de la rémunération de la protection sociale en entreprise.S'adresse aux professionnels dirigeants.
CGPAnalyse et valorisation du patrimoine.Limitées si salarié d'une banque ou assurance.
CGPIAnalyse et valorisation du patrimoine.Architecture ouverte.

Cependant, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants en cabinet ne sont pas limités aux produits vendus par leurs établissements (banques, assurance…) et ont accès à l’ensemble des dispositifs présents sur le marché, ce qui vous assure de trouver les produits les mieux adaptés à votre situation.

Les cabinets de gestion patrimoniale à Montpellier

Les CGP indépendants aident leurs clients à trouver les meilleurs produits selon leur situation.

Les Montpelliérains ne sont pas en reste en ce qui concerne la gestion de leur patrimoine personnel : de nombreux cabinets sont implantés dans la ville, qui reçoivent leurs clients  pour déterminer avec eux les objectifs à atteindre. 

Parmi les plus connus, on trouve Haussmann Patrimoine, Expert & Finance encore Prévoyance Patrimoine. Non affiliés à une quelconque banque, ces cabinets vous assurent une expertise transparente et des choix motivés par la volonté de rentabiliser votre patrimoine, et non de vendre des produits proposés par une banque. 

Vous pouvez bien évidemment vous tourner vers de plus gros acteurs : de nombreuses banques proposent du conseil en patrimoine, mais leur dimension commerciale entretient la méfiance déjà bien présente des Français. En tout, la France compte plus de 3 500 cabinets de gestion patrimoniale !

Prestations proposées

La gestion fiscale du patrimoine d’un client est prise en charge par les conseillers en gestion patrimoniale afin de faire fructifier ce dernier. Comment cela fonctionne-t-il ? Plusieurs services sont en réalité proposés par les CGP : 

Le diagnostic patrimonialUn audit structuré et personnalisé sous forme d'état des lieux de votre patrimoine. Prend en compte les actifs, les ressources et la situation familiale et professionnelle.
L'ingénierie patrimonialeAnalyse de votre patrimoine, conseils et accompagnement sur le long terme via la maîtrise des notions fiscales, juridiques, immobilières, etc.
La valorisation du patrimoineÉlargir les supports de placement : approche ouverte sur les marchés pour préparer la retraite, investir correctement, anticiper la succession patrimoniale, etc.
La gestion déléguéePlacement et suivi des capitaux mobiliers tels que l'assurance vie, le PER, le plan d'épargne en actions, les comptes-titres, etc.

Ainsi, les Montpelliérains peuvent se tourner vers un conseiller en investissements financiers (CIF) pour faire en sorte d’augmenter leur capacité d’épargne, ou encore leur déléguer la gestion de ce dernier. Des objectifs sont fixés sur le court, moyen ou long terme en prenant en compte le risque que les clients sont prêts à courir. 

Les investissements immobiliers, financiers ou sociaux conseillés par les CGP ont pour but d’optimiser un patrimoine déjà existant à travers les différents leviers légaux mis à leur disposition.

Les formations en gestion de patrimoine à Montpellier

Les Masters

Plusieurs Universités et écoles proposent un Master en gestion patrimoniale à Montpellier.

Nombreux sont les étudiants à envisager des études en gestion de patrimoine : les Masters Gestion de Patrimoine ont pour objectif de préparer efficacement les étudiants aux techniques nécessaires au conseil patrimonial et aux différents métiers de la gestion de patrimoine. 

À Montpellier, les Masters en gestion de patrimoine proposés par les écoles et les Universités regroupent des avis plutôt positifs avec des enseignants, chercheurs et professionnels du milieu. 

On retient notamment le Master MBA Gestion de Patrimoine à la Montpellier Management & Business School, disponible en alternance après une licence de sciences économiques, droit ou finances. L’Université Montpellier Management propose également un cursus en deux ans de Gestion de Patrimoine, avec une seconde année correspondant à un stage en entreprise, dans le but de commencer à acquérir de l’expérience dans le domaine. 

Enfin, l’École Supérieure de la Banque à Montpellier a également un master 2 (M2) en alternance de Gestion de Patrimoine, accessible après l’obtention d’un master , qui vous forme en tant que futur conseiller patrimonial d’agence.

À noter que nombreuses Universités et écoles proposent des cursus en gestion de patrimoine à Paris, Strasbourg, Clermont ou encore Bordeaux. Cliquez ici pour en savoir plus sur ce sujet.

Les emplois en gestion de patrimoine à Montpellier

Outre les Masters, certaines formations en gestion de patrimoine sont accessibles à distance, mais ne proposent généralement pas de stages ou d’alternance, moyen efficace pour embrasser le milieu. En termes d’offres d’emploi, la gestion de patrimoine est assez difficile d’accès à Montpellier comme partout ailleurs : il est fortement conseillé de débuter au sein d’établissements bancaires afin d’acquérir de l’expérience avant de pouvoir ouvrir son propre cabinet indépendant.

En termes de salaires, un CGP débutant peut aspirer à environ 2 500 € brut par mois en moyenne. Les indépendants peuvent toucher des revenus bien supérieurs selon leur expérience facturant leurs services selon des honoraires fixes. La rétrocommission est également largement répandue au sein des CGP salariés de groupes, mais seuls les indépendants peuvent facturer aux honoraires.

Investir à Montpellier

Une ville rentable ?

Se constituer un patrimoine immobilier peut se révéler très intéressant en termes de rentabilité : la pierre reste l’investissement préféré des Français, avec la certitude de faire fructifier son patrimoine grâce aux hausses constantes de prix. Qu’en est-il à Montpellier ?

Comme dans la majorité des villes, l’investissement immobilier locatif devra être réfléchi : en ligne de mire, trouver un locataire rapidement. Pour ce faire, il faudra prêter attention à la localisation de son bien, mais aussi à l’état du marché. Retrouvez les données propres au marché immobilier à Montpellier : 

  • Le prix moyen par mètre carré est de 2 800 €,
  • Le loyer moyen est de 12,6 €/m²,
  • Un taux de rentabilité pouvant atteindre 5 %,
  • Nombre de logements : 150 024,
  • Nombre de biens sur le marché : 1 929.
Montpellier est éligible au dispositif Pinel, puisqu’elle se situe sur la zone A.

Les avantages de l’investissement à Montpellier

Avec une population en constante augmentation depuis plus de cinquante ans, une situation géographique optimale et la présence de la Méditerranée à proximité, Montpellier est un incubateur mondial en pleine croissance économique et démographique avec plus de 2000 entreprises.

Élément primordial s’il en est, la présence de réseaux de transports : autoroutes, tramways, bus, vélos et voitures, gare TGV et aéroport rendent l’accessibilité à la ville assez facile. 

Les meilleurs quartiers pour investir à Montpellier sont le quartier Port-Marianne République, situé à quelques minutes du bord de mer qui connaît une renaissance grâce aux nombreux projets d’aménagements urbains en cours. Le quartier de l'Ecusson, centre-ville historique et commercial, le quartier Richter ou encore le quartier Boutonnet sont les lieux privilégiés des investisseurs qui y trouvent un rendement locatif optimal.

► Pour aller plus loin : 

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