Rentabiliser son patrimoine, c’est augmenter sa capacité d’épargne, préparer sa retraite et assurer à ses descendants un héritage. La gestion de patrimoine est prise en charge par des professionnels du milieu : les conseillers en investissements financiers utilisent les différents dispositifs légaux disponibles pour aider leurs clients à créer, pérenniser et faire fructifier leur patrimoine. L’investissement immobilier reste le moyen préféré des Français pour se constituer un patrimoine personnel : la ville de Marseille propose-t-elle des opportunités ? Comment faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Marseille ? Tacotax vous guide.

 

Les conseillers en gestion de patrimoine à Marseille

Peut-on prendre rendez-vous avec un conseiller en investissements financiers à Marseille ? Comme dans la plupart des grandes villes françaises, des cabinets de gestion patrimoniale sont présents à Marseille pour vous aider à : 

  • Créer un patrimoine immobilier et financier,
  • Fixer vos objectifs à court, moyen ou long terme,
  • Réduire vos impôts,
  • Préparer votre retraite en faisant les bons choix d’épargne,
  • Transmettre votre patrimoine à vos enfants,
  • Percevoir des revenus passifs supplémentaires

Les cabinets de gestion patrimoniale

conseiller en gestion de patrimoine
Audit, valorisation ou transmission de patrimoine : les CGP proposent plusieurs services.

Si vous vivez dans la métropole de Marseille et que vous souhaitez vous faire accompagner par un conseiller financier, de nombreux cabinets de gestion de patrimoine sont implantés dans la ville et dans ses alentours. 

Certains de ces derniers ont acquis une notoriété remarquable au fil des années d’expérience en gestion patrimoniale, et font désormais figure de leaders sur le marché : on pense notamment à Massalia Finance, PatrIMMOnium ou encore Clair Kauffmann. De nombreux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) exercent leur activité au sein d’un cabinet indépendant, cependant de nombreux corps de métiers peuvent se qualifier de conseiller en placements financiers.

En effet, outre les CGP de profession, de nombreux conseillers financiers salariés de banques exercent également une activité de conseil en gestion patrimoniale. Plus affiliés à des commerciaux qu’à de réels conseillers, les salariés d’établissements bancaires sont malheureusement bridés par l’encadrement de leurs ventes : seuls les produits financiers présents dans le catalogue de leur banque pourront être proposés à la clientèle, à l’inverse des cabinets indépendants qui travaillent en architecture ouverte, avec un accès à l’entièreté des actifs présents sur le marché. 

Retrouvez ci-dessous les adresses des principaux cabinets de gestion de patrimoine à Marseille

  • Massalia Finance : 10 rue Stanislas Torrents, 13006 Marseille.
  • PatrIMMOnium : 137 rue de Paradis, 13006 Marseille.
  • Hermès Conseil : La Roseraie B2, 20 Traverse de la Buzine, 13011 Marseille.
  • Prado Paradis Patrimoine : 384 Avenue du Prado, 13008 Marseille.
  • AGM Consulting : 2 rue Bailli de Suffren, 13001 Marseille.
  • Clair Kauffmann Conseils : 6 rue Edmond Rostand, 13006 Marseille.
  • Meffre Patrimoine : 20 boulevard Charles Moretti, 13014 Marseille.

Pour en savoir plus sur ces conseillers en gestion de patrimoine, rendez-vous sur leurs sites internet respectifs : celui de Massalia Finance pourra notamment répondre à de nombreuses questions concernant les prestations effectuées par les gestionnaires de patrimoine. 

Pourquoi consulter un CGP ?

Tous les Français ont un patrimoine qui leur est propre, constitué de leurs actifs (propriétés immobilières, placements financiers, biens physiques…) et de leurs passifs (emprunts en cours, dettes à recouvrir…). En revanche, tout le monde n’ira pas consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) pour les mêmes raisons. Les objectifs diffèrent, les risques encourus aussi, et les CGP se doivent de proposer les meilleures alternatives pour chacun.

Ainsi, les Français dont le patrimoine est inférieur à 200 000 €, ce qui correspond à la grande majorité des investisseurs, l’idée sera de placer une partie de son capital en épargne de précaution, et une autre partie en investissement sécurisé.

Les Français soumis à l’IFI (qui remplace l’ISF) auront alors comme objectif la défiscalisation et la transmission de leur patrimoine à leurs héritiers, de manière générale. 

Quel que soit votre objectif, un conseiller en gestion de patrimoine vous aidera à élargir votre vision de vos finances personnelles en vous présentant les nombreux mécanismes disponibles sur le marché. 

L’investissement immobilier à Marseille

Le marché immobilier marseillais

À première vue, l’immobilier à Marseille n’est pas si onéreux en prenant en compte l’évolution de ce marché. Prudence cependant, la Cité Phocéenne a de multiples visages, et il est impératif de connaître ses différents quartiers pour investir correctement. Gare aux pièges !

En chiffres, Marseille présente des qualités non négligeables, avec des prix au m² relativement bas comparé aux grandes métropoles françaises : 

Prix moyen du m² 2 400 €
Biens sur le marché 7 747
Nombre de logements 402 537
Prix loyer moyen 12 €/m²
Nombre d'habitants 861 638
Zone Pinel A

Les prix du m² varient grandement selon les arrondissements de la ville : les quartiers Nord de Marseille sont les moins chers, on compte même un prix de 1 000 €/m² dans le quartier Saint-Antoine

Mais investir à bas prix dans une zone aussi sensible que celle-ci soulève plusieurs questions : si vous faites l’acquisition d’un bien immobilier à titre de résidence principale, pourquoi choisir les quartiers malfamés pour y vivre ? À l’inverse, un investissement locatif dans les quartiers Nord de Marseille ne vous assure pas de trouver un locataire rapidement.

En parallèle, les arrondissements chics tels que le 8e arrondissement présentent des prix pouvant dépasser les 10 000 €/m², mais la difficulté de trouver un locataire sera encore une fois bien présente.

Les avantages et inconvénients de Marseille

gestion de patrimoine marseille
Le Vieux-Port de Marseille : un potentiel touristique immense.

Le cadre de la Cité Phocéenne est assurément son argument principal : son vieux port, son climat et son patrimoine culturel font de la ville une destination de choix pour les acquéreurs. Capitale européenne de la culture depuis l’année 2013, Marseille a connu de nombreux projets culturels et urbains qui ont contribué à l’augmentation de la demande locative dans la ville.

Avec la plus grande Université de France, Aix-Marseille (qui propose par ailleurs une formation en gestion de patrimoine), la ville a son lot d’étudiants, bien aidés par le réseau de transports en commun. Trois lignes de tramway, une centaine de bus et deux de métro sillonnent la ville afin de desservir correctement l’ensemble de la métropole. 

En termes d’investissement locatif, les quartiers à privilégier à Marseille sont les suivants : 

  • Le Centre-Ville : depuis la rénovation urbaine et la réhabilitation de ses grands axes (les rues Paradis et Saint-Ferréol), le coeur de la ville présente le potentiel le plus intéressant.
  • Le quartier du Panier : coin historique de la ville derrière le Vieux-Port, le quartier propose de nombreux logements de toute taille.
  • Le quartier de la gare Saint-Charles : pôle d’activité en croissance et situé au croisement de plusieurs lignes de transport en commun.

La ville de Marseille compte 111 quartiers bien différents, répondant à des critères variés : le prix de l’immobilier varie d’une rue à l’autre ! C’est pourquoi il est plus que conseillé de se rendre sur place afin de se faire une meilleure idée de l’emplacement de son futur bien immobilier avant d’en faire l’acquisition. 

Dernier point positif, la ville de Marseille est éligible au dispositif Pinel : les acquéreurs d’un bien immobilier neuf mis en location pourront bénéficier d’une réduction de leur impôt sur le revenu, à hauteur du temps de location. Cliquez ici pour en savoir plus.

De manière globale, il faudra retenir que les quartiers les plus demandés et les plus chers sont situés au Sud de la ville, tandis que les quartiers situés au Nord souffrent d’une assez mauvaise réputation. 

Foire aux questions

Quelle formation suivre pour faire de la gestion de patrimoine ?

Métier en devenir s’il en est, devenir conseiller en gestion de patrimoine est possible via l’obtention d’un Master, en alternance ou non : à Marseille, l’Université Aix-Marseille propose un cursus de ce type, accessible après une licence en économie ou finances, qui pourra déboucher sur un stage, et facilitera ainsi l’accès des étudiants aux offres d’emploi présentes sur le marché.

► Pour aller plus loin : 

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