Gestion de patrimoine à Lille : conseils d’investissements

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Valorisation de patrimoine, conseils de placements financiers ou encore optimisation fiscale : la gestion de patrimoine est une pratique qui ne cesse de se démocratiser à Lille comme ailleurs en France. Proposer des solutions sous forme de produits financiers ou d’investissements immobiliers, telle est la mission des conseillers en gestion de patrimoine. Où se rendre pour un bilan patrimonial à Lille ? L’investissement locatif a-t-il un fort rendement dans cette ville ? Où sont situés les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine à Lille ? Tacotax fait le point.

Les conseillers en gestion de patrimoine à Lille

Qui sont les meilleurs acteurs de la gestion patrimoniale dans la capitale du Nord ? Les conseillers en investissements financiers sont présents dans les grandes villes de France, et Lille ne fait pas exception : 

  • K Patrimoine : 1 rue Vieux Faubourg, 59800 Lille.
  • Global Patrimoine : 18 avenue du Peuple Belge, 59000 Lille.
  • LK Conseil : 4 boulevard Louis XIV, 59000 Lille.
  • Selexium Lille : 15 place Richebé, 59800 Lille.
  • Thesaurus : 34 place Charles de Gaulle, 59000 Lille.
  • Cabinet Patrimoine 121 : 51 C avenue du Maréchal de Lattre de Tassigny, 59350 Saint-André-lez-Lille.

Les services proposés 

Faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Lille vous permet de mener à bien de nombreux projets propres à chacun : transmission de patrimoine, réduction d’impôts, épargne pour sa retraite, investissement immobilier, etc. Ainsi, le métier parapluie de gestionnaire de patrimoine regroupe de nombreuses activités professionnelles : 

  • Conseil en investissements financiers,
  • Courtage d’assurance-vie,
  • Intermédiaire en opération de banque,
  • Gestion de services
  • Transactions immobilières,
  • Recherche de financement,
  • Ingénierie patrimoniale.
Vos biens matériels et immatériels constituent votre patrimoine personnel.

La pléiade de services proposés par les CGP s’explique en partie du fait que chaque individu a des objectifs qui lui sont propres en ce qui concerne son patrimoine. Ainsi, les conseillers en investissement immobilier et financier accompagnent leurs clients à Lille en leur proposant différents moyens pour rentabiliser leur patrimoine personnel.

Le diagnostic patrimonial, dans un premier temps, prend la forme d’un audit personnalisé et structuré qui permet au CGP de connaître la situation de son client. En prenant en compte tous les actifs de ce dernier (propriétés foncières, biens professionnels, placements financiers, etc.) ainsi que ses passifs (dettes, etc.), il pourra établir un bilan patrimonial.

Suite à cela, la réorganisation du patrimoine pourra débuter. L’ensemble de conseils prodigués pour accompagner sur le long terme les clients est appelé ingénierie patrimoniale. Le CGP présentera à son client les différents mécanismes et leviers à disposition afin de faire fructifier son patrimoine.

La valorisation du patrimoine varie selon le profil du client et son objectif : il peut s’agir de préparer sa retraite, d’investir dans des solutions immobilières ou financières, d’optimiser sa feuille d’impôts, etc. 

Les meilleurs conseillers à Lille

Certains cabinets de conseillers en gestion de patrimoine experts en finances personnelles se sont hissés au sommet de leur domaine d’activité. Ainsi, certains cabinets font figure d’incontournables sur le marché, c’est notamment le cas d’Allure Finance, Herez, Astoria Finance ou encore VIP Conseils, tous basés à Paris.

Pour les Lillois, le très sérieux Haussmann Patrimoine propose ses services dans son cabinet situé au 29 rue de la Loge à Lille. Les futurs investisseurs peuvent également se tourner vers Strategy’s Finance au 120 rue de Thor ou vers Ipsum Conseils situé au 55 rue du Mistral, à Lille également.

Enfin, la plupart des banques (BNP Paribas, HSBC, LCL, etc.) proposent également de la gestion de patrimoine. Prudence cependant, car ces conseillers ont plus une vocation commerciale, puisqu’ils sont tenus de ne proposer que des produits vendus par leurs banques, quand bien même d’autres dispositifs plus avantageux pour vous existent. 

Investir dans l’immobilier à Lille

Les chiffres clés

Pour beaucoup, se constituer un patrimoine équivaut à investir dans l’immobilier. Il est vrai que la pierre reste la valeur sûre par excellence, avec l’investissement locatif qui ne cesse de croître en France. La ville de Lille présente-t-elle des rendements intéressants ? Comment s’y porte le marché de l’immobilier ?

Les gestionnaires de patrimoine vous le diront : la capitale du Nord, en tant que troisième pôle économique de France, regorge d’opportunités pour un investissement immobilier. Lille en chiffres, c’est : 

Prix moyen du m²3 120 €
Biens sur le marché929
Nombre de logements123 893
Prix loyer moyen15 €/m²
Nombre d'habitants256 045
Zone PinelA

Avec un taux de rendement locatif variant entre 4 et 5,8 %, l’investissement locatif à Lille est globalement intéressant. Le marché de l’immobilier lillois est en hausse depuis deux décennies avec un prix du logement qui a augmenté de 33 %.

Côté location, le prix des loyers ne cesse d’augmenter : entre 2000 et 2012, on note une hausse de 70 % ! Mais, bien que le marché locatif de Lille soit tendu, les acquéreurs ne mettent guère plus d’une dizaine de jours pour trouver un locataire, ce qui est extrêmement rapide. 

Pour la gestion de son patrimoine, l’investissement immobilier locatif à Lille, Valenciennes et dans le Nord en général semble intéressant, mais tout dépend de la localisation même du bien immobilier en question ! 

Les avantages de la ville de Lille

La vieille ville de Lille présente un fort potentiel touristique.

Pôle économique flambant neuf avec un quartier d’affaires Euralille qui attirent toujours plus de jeunes cadres, nombreux pôles universitaires et réseau de transports en commun efficaces, la ville de Lille a assurément plusieurs lignes à son CV. 

Les secteurs que les acquéreurs visent en priorité à Lille sont les quartiers suivants : 

  • Le vieux Lille : sans surprise, le quartier historique et touristique surnommé Triangle d’Or est le plus plébiscité, mais également le plus cher.
  • Le Centre Ville : quartier idéalement desservi par les transports, avec des prix de l’immobilier élevés du fait de la présence des deux gares lilloises à proximité.
  • Le quartier Vauban : le coin étudiant de la ville est le plus animé, et un choix logique pour un investissement locatif.
  • Le quartier Wazemmes : le coin commerçant en pleine expansion.

Autre point positif, la ville de Lille est éligible au dispositif Pinel, qui offre une réduction de l’impôt sur le revenu aux acquéreurs d’un bien immobilier neuf mis en location. De quoi optimiser son patrimoine personnel. 

Les formations en gestion de patrimoine à Lille

Les Masters

Vous souhaitez suivre une formation en gestion de patrimoine ? Les universités de la ville de Lille proposent plusieurs Masters en gestion de patrimoine, accessible dès la licence avec la possibilité de suivre son cursus en alternance. 

En fer de lance, la Faculté de Droit de l’Université Catholique de Lille qui propose un Master en alternance de Droit et Gestion du Patrimoine. La Faculté de Gestion, Economie & Sciences de Lille a également une formation de Master Droits & Gestion de Patrimoine, tandis que l’Université de Lille offre la possibilité de suivre un Master Finance, parcours Gestion de Patrimoine en deux ans. 

Emplois et salaires

Rétrocommissions ou honoraires, les CGP se rémunèrent de plusieurs façons.

Les formations en gestion de patrimoine proposées à Lille et en France forment les étudiants en analysant les marchés immobiliers et financiers : les futurs CGP peuvent alors effectuer un stage ou passer une année en alternance afin de se familiariser avec ce milieu.

Il est globalement conseillé de débuter sa carrière de conseiller en gestion de patrimoine en tant que salarié d’un établissement bancaire. Cela permettra d’acquérir de l’expérience et de la notoriété, deux fondamentaux pour pouvoir devenir indépendant par la suite. 

De nombreux CGP décident alors de monter leur propre cabinet indépendant, afin de se libérer des barrières des catalogues de produits de leurs établissements employeurs. 

Un conseiller en gestion patrimoniale débutant peut espérer un salaire moyen de 2 500 € brut par mois, tandis que les CGP expérimentés peuvent toucher des revenus beaucoup plus élevés, pouvant grimper jusqu’à 6 000 € brut mensuels. À noter que la rémunération d’un gestionnaire de patrimoine dépend grandement des ventes effectuées, puisqu’ils sont payés par rétrocommissions dans de nombreux cas. 

► Pour aller plus loin : 

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