1. Gestion de patrimoine : qu'est ce que c'est ?

  2. Comment choisir son gestionnaire de patrimoine ?

  3. Thesaurus patrimoine : stratège en patrimoine à Aix-en-Provence

Thesaurus : stratège en patrimoine à Aix-en-Provence

Thesaurus gestion de patrimoine

Sommaire de l'article

Deux décennies d’expérience en gestion privée de patrimoine et un cabinet historiquement basé à Aix-en-Provence : Thesaurus est un gestionnaire patrimonial majeur de son milieu. Fort de son approche globale et de son suivi sur le long terme, le cabinet propose un service de conseil en gestion de patrimoine qui s’adapte aux différents profils. Indépendance, personnalisation et transparence : quelles sont les promesses de Thesaurus ? Tacotax se penche sur ce gestionnaire.

La gestion de patrimoine indépendante

Que propose réellement le cabinet de conseil en investissements financiers Thesaurus ? Le gestionnaire de patrimoine propose un accompagnement global pour ses clients, avec un accent mis sur : 

  • Le conseil en placement immobilier : statut LMNP, lois Pinel, Malraux et Denormandie, démembrement de propriété…
  • Le conseil en placement financier : solutions de gestion, placements financiers, épargne retraite…
  • Le conseil juridique : le cas de l’IFI, la transmission de patrimoine, les solutions de protection…

Histoire et chiffres du cabinet

Cabinet de gestion privée et de conseil en organisation et en gestion du patrimoine, Thesaurus a été créé en 1996 par Marcel Benelbaz. Avec un service de conseil et la proposition de solutions d’investissements sur mesure pour ses clients, le gestionnaire de patrimoine a su se positionner sur le marché français grâce à son expertise dans le domaine. 

Composée d’une quarantaine de collaborateurs, la société a été rachetée en septembre 2019 par Argenthal, gestionnaire d’actifs immobiliers. Ses 700 millions d’euros d’actifs sous gestion permettent à Argenthal de dépasser le 1,3 milliard d’euros, tandis que François Garcin prend la présidence du groupe. Pour continuer sur les données chiffrées, Thesaurus s’illustre par :

  • 40 collaborateurs,
  • 3 000 familles accompagnées par le gestionnaire,
  • 11 agences à travers la France,
  • 95 % de satisfaction client.

Une approche par étapes

Audit, investissement et suivi patrimoniaux sont les principales étapes de la gestion de patrimoine.

En tant que société de gestion de patrimoine, la méthodologie de Thesaurus est expliquée en détail sur leur site internet. Globalement, trois étapes se succèdent pour offrir aux clients une expérience complète en matière de gestion patrimoniale.

Dans un premier temps, il s’agira de diagnostiquer et analyser le patrimoine de chacun via un bilan patrimonial complet. Répertorier tous les actifs d’un client est la meilleure façon d’avoir une vision globale de son patrimoine, facilitant ainsi le choix des produits ou des solutions d’investissements. 

Viendront ensuite les préconisations des conseillers en investissements financiers (CIF) de Thesaurus en fonction des objectifs, des possibilités et de l’appétence au risque de chacun.

Dès lors, ces conseils pourront être mis en oeuvre avec les conseillers qui accompagnent leurs clients pour rechercher et investir dans les produits sélectionnés. Par la suite, le suivi patrimonial entre en jeu : les clients de Thesaurus bénéficient d’un rendez-vous semestriel pour faire le point sur les investissements réalisés et pour prendre les bonnes décisions suite à un changement de situation (mariage, décès, naissance, etc.). 

Pour vous faire votre propre avis sur la méthodologie de gestion de patrimoine de Thesaurus, rendez-vous sur leur site internet ou prenez contact avec eux par mail.

Les agences

Historiquement basé à Aix-en-Provence, le succès rencontré par Thesaurus l’a conduit à s’implanter dans d’autres villes et régions de France, afin de proposer un accompagnement local pour l’ensemble de sa clientèle. Retrouvez ci-dessous les adresses des différentes agences du gestionnaire de patrimoine

  • Siège social : Parc de la Duranne, 235 rue Louis de Broglie, 13290 Aix-en-Provence.
  • Thesaurus Paris - Gestion de patrimoine : 29 rue de Bassano, 75008 Paris.
  • Thesaurus Lille : 34 Place du Général de Gaulle, 59000 Lille.
  • Thesaurus Lyon : 93 rue de la Villette, 69003 Lyon.
  • Thesaurus Chatou : 29 route de Carrières, 78400 Chatou.
  • Thesaurus Rueil-Malmaison : 38 rue du Général de Miribel, 92500 Rueil-Malmaison.

À noter que Thesaurus n’accueille ses clients que sur rendez-vous.

Les services proposés par Thesaurus

Le gestionnaire de patrimoine Thesaurus met à disposition des Français plusieurs services pour les accompagner dans leurs projets personnels et professionnels.

Définir son projet

La gestion de patrimoine répond aux nombreuses attentes des actifs français, qui n’auront pas le même patrimoine à disposition, les mêmes projets, et donc les mêmes objectifs. De manière générale, les Français cherchent avant tout à :

  • Augmenter leur capital en engendrant des revenus supplémentaires,
  • Transmettre leur patrimoine à leurs héritiers,
  • Réduire leurs impôts,
  • Faire fructifier ses actifs,
  • Protéger financièrement ses proches,
  • Préparer sa retraite

Tous ces objectifs n’auront pas les mêmes solutions, et il appartiendra aux conseillers en gestion de patrimoine de définir quels produits se révéleront les mieux adaptés aux profils de chacun. 

Le conseil en placement immobilier et financier

L'investissement locatif est facilité par de nombreuses lois en France.

En matière d’investissement, l’immobilier caracole en tête des solutions favorites des Français. Il est vrai que la pierre présente un rendement plus que correct, un risque moindre et la possibilité de se constituer un patrimoine physique. Nombreux sont les dispositifs et les lois favorisant l’investissement immobilier locatif en France, en alliant création de patrimoine et réduction de l’impôt sur le revenu : 

  • La loi Pinel sur l’immobilier neuf,
  • La loi Malraux sur la réhabilitation de l’immobilier ancien,
  • La loi Denormandie sur l’investissement locatif dans l’ancien,
  • Le statut Loueur en Meublé Non Professionnel,
  • Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier

Thesaurus s’engage à vous accompagner dans vos démarches de financement de suivi de votre investissement immobilier, afin de vous proposer la meilleure expérience possible, doublée d’un suivi sur le long terme. 

En outre, des solutions de gestion de placements financiers à moyen et à long terme existent : certains proposent également des réductions d’impôts et vous assurent des revenus complémentaires au moment de la liquidation de vos droits à la retraite. On pense évidemment aux assurances-vie et au nouveau Plan Épargne Retraite (PER) qui permet de faire fructifier un patrimoine durant sa vie active. 

Le conseil juridique

Thesaurus accompagne également les actifs soumis à l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) afin de les aider à alléger leurs charges fiscales, et vous conseille en vous présentant des solutions en matière de transmission de patrimoine.

De nombreux conseils juridiques et fiscaux vous attendent : les experts de Thesaurus sont là pour vous épauler dans les étapes de votre vie en vous assurant un rendement optimal de vos investissements et en vous présentant des dispositifs et autres niches fiscales légales dont vous n’aviez peut-être pas connaissance. 

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :