Segefi : gestionnaire de patrimoine en région Grand Est

Vignoble sur les hauteurs de Turckheim , Alsace (Fr).

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Originaire de Strasbourg, où elle est implantée depuis 25 ans, la société Segefi s’est lancée à la conquête de la capitale il y a maintenant 14 ans. Société indépendante de conseil, Segefi a su se démarquer dans le monde exigeant de la gestion de patrimoine. Fort d’une spécialisation en matière de produits structurés, le cabinet propose également ses services sur les thématiques juridiques, financières et fiscales, dans un esprit tourné vers les entrepreneurs et les familles.

Segefi, conseiller en gestion de patrimoine en Alsace et Grand Est

Créée en 1997, Segefi est présente sur l’ensemble du territoire du Grand Est avec une prépondérance marquée pour l’Alsace. Afin d’assurer la proximité avec sa clientèle en Île-de-France, Segefi a ouvert un cabinet à Paris : Segefi Capital. Société indépendante, Segefi intervient auprès des particuliers et des professionnels, dans une démarche impartiale, uniquement fondée sur l’intérêt client. L’absence de corrélation avec les réseaux bancaires et les structures commerciales lui permet d’avoir une vision à 360° de la gestion de patrimoine.

Le saviez-vous ? Segefi Capital a reçu le Trophée d’Argent 2019 dans la catégorie Meilleur Conseiller en Gestion de Patrimoine — jusqu’à 200 millions d’encours sous gestion lors du Sommet du Patrimoine & Performance.

Ayant accès à toutes les classes d’actifs, Segefi adapte son discours et son conseil en fonction de la situation de ses clients. Basant son expertise sur un audit patrimonial personnalisé, elle assure ainsi les meilleures opportunités de placement. La société accompagne ses clients dans la création, le suivi et la transmission de leur patrimoine.

Les solutions de gestion patrimoniale pour les particuliers

Valeur refuge, la pierre reste le placement préféré des
Français pour se constituer un patrimoine

Pour les particuliers, la gestion de patrimoine répond à des multiples objectifs :

  • déléguer la gestion de ses actifs patrimoniaux,
  • adoucir sa fiscalité,
  • préparer sa retraite,
  • sa succession, faire
  • fructifier ses placements financiers,
  • etc.

Les particuliers qui prennent contact avec un CGP peuvent avoir des attentes et des objectifs définis. Auquel cas, c’est au CGPI de s’assurer que ces perspectives coïncident bien avec la situation financière, professionnelle et familiale du client. Dans le cas contraire (le client se présente sans aspiration en particulier), le conseiller en gestion de patrimoine aura pour mission de l’aider à définir ses objectifs, et à les classer par ordre de priorité.

Dans tous les cas, toute stratégie patrimoniale commence par la même étape : l’audit patrimonial. Ce bilan sert autant à faire l’inventaire de vos besoins et de la restructuration du patrimoine. Il s’agit pour le CGPI d’analyser l’écosystème financier de son client, pour en dégager une analyse qui servira à établir des préconisations

Ces préconisations peuvent prendre la forme d’une ou plusieurs prestations :

  • l’étude et la gestion de portefeuilles ;
    • actualisation des investissements selon la conjoncture économique et les objectifs du client ;
    • sélection de produits structurés ;
  • la transmission du patrimoine :
    • Définition d’une stratégie juridique, fiscale et financière.
  • La défiscalisation ;
  • l’investissement financier ;
  • l’investissement immobilier ;
  • la préparation de la retraite.

Comment choisir les investissements et les placements pour son patrimoine ?

Tout dépend des objectifs et des attentes des investisseurs. Bien que chaque patrimoine soit unique, les attentes des particuliers quant à la gestion de patrimoine oscillent autour de quatre grandes thématiques : retraite, fiscalité, transmission et constitution.

ObjectifProduits/Solutions
Sécuriser son épargne/constituer un patrimoine immobilier
  • Compte-titres ;
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA) ;
  • Loi Malraux,
  • Monuments historiques,
  • nue-propriété
  • SCPI
Préparer sa retraitePlan d’Épargne Retraite Populaire (PERP) ;
Protéger sa famille et transmettre son patrimoineassurance vie, contrats de droit luxembourgeois, contrat de capitalisation, multigestion et mandats de gestion, l’assurance-vie à revenus garantis à vie ;
Optimiser sa fiscalitéDéficit Foncier, Loueur en Meublé (professionnel ou non)
Bénéficier de compléments de revenus à termeFCPI, FIP, Girardin Industriel, financement d’entreprises non cotées.

Les solutions de gestion patrimoniale pour les professionnels

La société Segefi a fait de la structuration de produits financiers sa spécialité. Cela afin de répondre à un double objectif :

  • apporter une alternative aux placements traditionnels (compte à terme, fonds euro)  ;
  • optimiser le couple rendement-risque.

Segefi s’est ainsi spécialisé dans la gestion de patrimoine du dirigeant et la gestion de la trésorerie de son entreprise. Les solutions Segefi pour les professionnels regroupent :

SolutionsObjectifProduits
Gestion de trésorerie à moyen et long termeoffrir à l’entreprise la possibilité d’optimiser la rémunération de ses liquidités en fonction de son horizon d’investissement. 
Épargne salariale
  • Offrir aux salariés et dirigeants non salariés un complément de revenus et la possibilité de se
  • Associer les salariés aux objectifs et résultats de l’entreprise.

Plan d’Épargne Entreprise (PEE),  Intéressement, Participation.        

Épargne retraiteOffrir à l’entreprise et aux salariés des avantages fiscaux et sociaux.Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO), loi Madelin, articles 83.
Indemnités de fin de carrière
  • Garantir le préfinancement des indemnités de fin de carrière (IFC).
  • Éviter les pertes financières brutales lors du départ en retraite d’un salarié.
 

Foire aux questions

Qui est Seine et Saône Finance ?

Seine et Saône Finance était une société de conseil en gestion de patrimoine basée à Paris et Lyon. En 2017, Seine et Saône Finance est racheté par Cyrus Conseil, cabinet de CGPI construit sur un modèle entrepreneurial

Qui est AGH Conseil ?

AGH Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui a reçu la Mention Spéciale 2019 pour la catégorie Révélation Conseiller en Gestion de Patrimoine du Sommet du Patrimoine et de la Performance.

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :