Primonial, acteur français de l'épargne immobilière

Paris Monument 566

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Titulaire du prix de la Société la plus innovante du Palmarès des Fournisseurs 2019 de Gestion de Fortune, Primonial gérait, fin 2018, 27,87 Md€ d’encours. Professionnel de la gestion privée, son champ d’intervention couvre l’assurance vie, les produits structurés, les clubs deals, les fonds immobiliers, les OPVCM et l’immobilier résidentiel. Primonial ambitionne de devenir un acteur européen de la gestion d’actifs. Tacotax dresse le portrait de celui qu’on nomme le « fleuron de la gestion ».

Primonial : immobilier, gestion privée, investissement financier, épargne

Primonial est une société indépendante de gestion de patrimoine présente depuis plus de 30 ans en France. Le groupe s’est spécialisé sur l’ensemble des thématiques qui composent la gestion de patrimoine : solutions financières, immobilier collectif et résidentiel locatif, assurance, financement, épargne. 

Primonial est détenu à 56,2 % par le fonds d’investissement Bridgepoint depuis 2017, qui l’a racheté aux fonds Latour et BlackFin en mars de cette année. En 2019, l’actionnaire majoritaire annonçait la mise en vente du groupe « d’ici l’été ». Primonial serait valorisé à près de 2 Md€. Il faut dire que depuis le rachat par Bridgepoint, le périmètre de Primonial n’a cessé de grossir :

  • 2 acquisitions ; l’AM immobilier allemand AviaRent, (fin 2017) et La Financière de l’Échiquier (LFDE) à 40 % (février 2018) ;
  • 1 rachat : 30 % de l’UFF qu’il détenait dans Primonial Reim (septembre) ;
  • 1 prise de participation, dans la plateforme immobilière Leemo (novembre).

Le groupe poursuit sa lancée, ambitionnait de devenir un acteur reconnu de la gestion de patrimoine à l’échelle européenne. Pour cela, il peut compter sur ses nombreuses marques et filiales, et l’ambition de son dirigeant, Stéphane Vidal :

« Nos objectifs stratégiques [sont de] renforcer la présence du groupe sur certaines classes d’actifs notamment l’asset management financier et initier notre développement en Europe »

Primonial : des bureaux dans les plus grandes villes du monde

Dans un article des Échos, daté du 8 mai 2019, Primonial est surnommée « la pépite de la gestion patrimoniale ». Des termes plus qu’élogieux, qui traduisent une santé financière pour le moins bien portante à fin 2019 :

  • 45,13 Mds € d’encours sous gestion,
  • 11,4 Mds € de collecte brute,
  • un parc locatif de 4 251 623 m²,
  • 1 131 immeubles,
  • 7 000 locataires,
  • 46 fonds d’investissement,
  • une présence implantée dans 7 pays européens,
  • et 67 841 associés.

Primonial, acteur engagé dans la gestion de patrimoine

Conscient que l’image et l’engagement d’une entreprise ont presque autant d’impact auprès de ses clients que la qualité de ses produits, le groupe Primonial s’est investi dans des projets en phase avec les enjeux sociétaux et environnementaux contemporains. La démarche d’engagement responsable du Groupe recouvre de nombreuses réalités.

Sa filiale immobilière Primonial REIM par exemple, investit dans des établissements et immeubles répondant aux enjeux contemporains tels que :

  •  le vieillissement de la population : construction de cliniques, maisons de retraite, et EHPAD ;
  • l’accueil des jeunes enfants : écoles, crèches ;
  • l’insertion professionnelle : centre de formation ;

À travers le mécénat, le groupe apporte son soutien à des associations telles que :

  • la Fondation Perce-Neige (accompagnement et prise en charge des enfants et adolescents handicapés mentaux) ;
  • Simplon (apprentissage de la programmation et du numérique) ;
  • Princesse Margot (soutien aux enfants et adolescents atteints de cancer) ;
  • l’Association Necker Enfants Malades :

En interne, Primonial véhicule des valeurs de transparence, de conformité, de qualité de vie au travail. Enfin, avec sa filiale la Financière de l’Échiquier, Primonial s’engage dans des investissements socialement responsables.

Attaché à cette diversité de métiers, d’enjeux et de positionnements, Primonial offre un cadre souple et ambitieux qui permet à toutes ces initiatives de croître et de s’épanouir. La structuration d’une démarche RSE au niveau du groupe est en cours d’élaboration. Elle a pour objet de définir une politique commune pour toutes les initiatives de responsabilité du groupe, tout en laissant à chaque filiale une liberté d’action.

Primonial, acteur transverse et pluridisciplinaire de la gestion privée

Pour ses clients, Primonial propose 5 grandes catégories de solutions :

  • Assurance : assurance vie, épargne retraite et contrat de capitalisation ;
  • Pierre papier : SCPI, OPCI, SCI ;
  • Immobilier locatif : loi Pinel, loi Malraux, dispositif LMNP, Monuments historiques, nue-propriété ;
  • Supports financiers : FCPI, produits structurés, Asset Management et Private Equity ;
  • Comptes titres et PEA 

Selon les objectifs et les attentes de ses clients, le CGP préconisera tel ou tel placement. En effet, la gestion de patrimoine répond à des objectifs multiples : construire un patrimoine, préparer sa retraite, réduire ses impôts, financer les études de ses enfants, transmettre son patrimoine, acheter pour louer, etc.

Afin de mieux cibler les attentes et répondre aux objectifs de ses clients et investisseurs, Primonial France a divisé son activité en plusieurs marques et filiales, chacun d’entre elle rattachée à une catégorie d’investissement :

CatégorieMarque/FilialeClasse d’actifs/produits
Solutions financièresLa Financière De l’EchiquierAsset Management Financier
DS Investment SolutionsProduits structurés
Immobilier collectifPRIMONIAL REIMGestion de portefeuille de placement immobilier collectif de long terme 
Sefal PropertyGestion d’actifs tertiaires
Oiko GestionImmobilier résidentiel.
Immobilier résidentiel locatif et financementUpstoneAcquisition de programmes de logements ou résidences gérées, dans l’ancien ou en VEFA
LEEMOPlateforme digitale de référencement de programmes immobiliers neufs
Primonial FinancementCourtier en crédit
AssurancePrimonial AssuranceAssurances emprunteur

Hub by Primonial : une plateforme numérique à disposition des CGPI

Hub by Primonial : faciliter la gestion de patrimoine

La transformation digitale a sensiblement impacté le secteur de la gestion de patrimoine et ses acteurs. Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine a du s’adapter aux nouvelles contraintes du monde l’Internet 2.0, et s’est digitalisé. C’est la raison pour laquelle Primonial a créé le Hub by Primonial, une plateforme en ligne conçue et pensée spécialement pour les gestionnaires de patrimoine partenaires de Primonial.  

Cette interface de gestion personnalisée, intuitive, simple à prendre en main et à utiliser leur permet de faciliter leurs processus commerciaux :

  • gestion des portefeuilles clients ;
  • accès aux relevés de situation ;
  • accès à l’historique des mouvements de leurs contrats ;
  • accès à l’intégralité de la documentation des produits Primonial ;
  • outils d’aide à la vente ;
  • accès aux documents constituants les dossiers clients ;
  • accès à la plateforme Primonial Immobilier ;
  • et à LINK by Primonial (pour leurs clients ayant souscrit au contrat Link Vie).

Qu’est-ce que Primonial Partenaires ?

Pour les conseillers en gestion de patrimoine indépendants, Primonial a créé une société dédiée : Primonial Partenaires. Implantée sur ce segment de distribution et de conseil depuis de très nombreuses années, Primonial Partenaires a évolué au rythme de la profession, cherchant à adapter toujours plus finement son offre de produits et services à ses objectifs, ses exigences et ses contraintes.

Au-delà de son offre produits, parmi les meilleures et les plus complètes du marché, Primonial a mis en place un dispositif d’accompagnement destiné à simplifier et fluidifier le travail du conseiller en gestion de patrimoine et à lui permettre de se concentrer sur son cœur de métier : le suivi de ses clients et le développement de son cabinet. 

Foire aux questions

Quels sont les avis sur Primonial ?

Il est difficile de trouver des avis précis concernant Primonial : les sites d’avis ne manquent pas en ligne, mais le champ d’application est large : avis clients, avis salariés, avis sur les produits, etc. De plus, il n’est pas rare que les avis postés en ligne concernant une société soient biaisés.

Comment accéder à mon espace client Primonial ?

Vous êtes client(e) Primonial pour votre gestion privée ou votre gestion de fortune ? Vous pouvez accéder à votre espace client.

www.primonialreim.com espace client

Quelles sont les offres de recrutement en cours chez Primonial ?

Le site Primonial dispose d’une section « Recrutement », accessible depuis sa page d’accueil. Vous y trouverez l’ensemble des offres d’emploi à pourvoir dans la société. Vous pourrez également déposer une candidature spontanée si aucune des offres proposées ne correspond à votre profil.

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :

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