Spécialiste depuis plus de 17 ans en ingénierie fiscale et patrimoniale, Liins est présent pour répondre à l’ensemble des problématiques des particuliers concernant la gestion de patrimoine : immobilier, produits financiers, liquidités, épargne… La société, qui a ses bureaux au sein de la tour Montparnasse à Paris, place l’humain et l’écoute au centre de ses valeurs. Tacotax vous présente cet acteur de la gestion de patrimoine.

Liins Patrimoine : présentation, services, approche, avis

Liins est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant installé à Paris et dans les plus grandes villes de France : Nantes, Annecy, Bordeaux, Lille, Lyon, Toulouse, Marseille… Spécialisé dans les leviers d’optimisation fiscale, Liins fonde sa philosophie et son approche de la gestion de patrimoine sur 5 valeurs phares :

  • Indépendance : Liins est composée de conseillers en gestion de patrimoine indépendants, ce qui permet une approche totalement détachée des objectifs commerciaux et des conflits d’intérêts. Les préconisations et conseils prodigués par la société sont neutres et impartiaux. Seuls comptent l’intérêt du client, ses objectifs et ses attentes.
  • qualité : une expertise reconnue par les plus grands acteurs du marché de l’immobilier et du placement.
  • sur-mesure : parce que chaque patrimoine est unique en son genre, la société s’applique à proposer des solutions adaptées, en phase avec les objectifs et la situation des clients.
  • confiance : 3400 projets concrétisés, 92 % des clients se disent prêts à recommander la société ;
  • proximité : la société est présente dans les 15 plus grandes villes de France et dans trois régions : Normandie, Côté d’opale et Morbihan.

Liins : une stratégie axée sur l’humain

liins gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine : un métier centré sur l’humain

Au confluent de plusieurs domaines (économie, finance, fiscalité, juridique, social et civil), la gestion de patrimoine est avant tout un métier tourné vers l’humain.

En effet, le patrimoine d’une personne vient souvent d’un héritage, d’une transmission, nourri de l’histoire d’une famille et d’une vie. De plus, le patrimoine n’est jamais figé : sa valeur est amenée à évoluer avec la situation de son propriétaire.

Les conseillers en gestion de patrimoine Liins ont une approche fondée sur les projets de vie de leur clientèle.

La gestion de patrimoine chez Liins

La gestion de patrimoine peut répondre à plusieurs objectifs :

  • réaliser un bilan patrimonial ;
  • préparer sa retraite ;
  • optimiser sa fiscalité ;
  • rechercher les placements financiers les plus adaptés à votre profil ;
  • concrétiser un projet d’investissement immobilier ;
  • préparer sa transmission et/ou sa succession

Pour définir au mieux les préconisations et la stratégie à adopter, leur méthodologie de travail consiste à commencer un diagnostic de la situation patrimoniale. Ce diagnostic est l’occasion de définir vos objectifs patrimoniaux courts et longs termes. Chaque situation est unique, mais les objectifs de gestion et de placement oscillent généralement autour des secteurs suivants :

  • Investissement immobilier : c’est sans doute la première à laquelle on pense lorsqu’on évoque la gestion de patrimoine. Valeur refuge, l’immobilier, la pierre et sa cousine la pierre papier, répond à des objectifs multiples : augmenter ses revenus, se constituer un patrimoine, compléter sa retraite, préparer sa succession, etc. Par ailleurs, cet investissement revêt plusieurs facettes : en parallèle des transactions immobilières directes, on trouve l’investissement locatif (Pinel, Malraux, LMNP, Denormandie), la nue-propriété, le démembrement, les SCPI, etc.
  • Placement financier : actions, obligations, sicav, OPCVM, PEA, FCP, etc.
  • Défiscalisation : selon les leviers choisis, elle peut se traduire par une réduction d’impôt ou une baisse des revenus imposables. 
  • Préparation de la retraite : le passage à la retraite se traduit souvent par une baisse de revenus pour les particuliers. Pour s’y préparer, il existe des solutions comme l’épargne retraite ou l’assurance vie. Là encore, tout dépend du niveau de revenus actuels du client, mais aussi de son âge et de sa situation (marié, enfants à charge, etc.).

Liins apporte une expertise pluridisciplinaire, qui fait intervenir à la fois des notions techniques, juridiques, financières et commerciales pour établir un bilan patrimonial. Cette première étape, prémices de toute stratégie patrimoniale, permet de dégager des objectifs, des priorités, afin de proposer des stratégies pertinentes d’investissement au regard de la situation professionnelle, économique, familiale, des besoins et des attentes du client.

Pourquoi choisir un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?

gestionnaire de patrimoine indépendant
Le CGPI : une approche impartiale de la gestion de patrimoine

Contrairement aux banques ou aux compagnies d’assurances, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) ont accès à l’ensemble des classes d’actifs et de placements existants. Le plus souvent, les établissements financiers (banque, assureur, organisme de prévoyance, etc.) proposent à leurs clients des produits en fonction de leur rentabilité, devant répondre à des objectifs commerciaux et des stratégies marketing en priorité.

Un gestionnaire de patrimoine autonome peut apporter des solutions et/ou des préconisations sans passer par des solutions propres à un seul réseau. Liins possède son propre réseau de partenaires, sur lequel elle s’appuie pour proposer les solutions les plus pertinentes, mais également pour établir des devis et des audits sur la situation du client s’avèrent plus spécifiques que prévu.

Travailler chez Liins : les avis des salariés

Des sites comme Glassdoor ou Indeed.fr permettent aux employés de donner sur leur avis sur leur entreprise. Ces avis, qui regroupent des points positifs et négatifs, sont postés de façon anonyme, et permettent aux postulants ou aux candidats de se faire une idée de la culture d’entreprise et des valeurs des sociétés. On y trouve les caractéristiques suivantes : ambiance de travail, niveau de rémunération, structure, etc. Concernant Liins, les avis sont trop peu nombreux (3 à jour en février 2020) pour se faire une idée réelle de la société d’un point de vue interne.

Concernant les salaires, là encore les données récupérées sur les sites d’offres d’emploi ou d’avis salariés sont à mettre en comparaison avec les réalités du marché et l’intitulé des postes. Mais ce n’est pas tout : Liins étant implanté dans plusieurs régions françaises, les niveaux de rémunération ne sont pas les mêmes selon la localisation.

Le site Indeed.fr affirme que le salaire moyen annuel chez Liins pour le poste de Conseiller en Gestion de Patrimoine à Aix-en-Provence (13) est d’environ 44 164 €, ce qui représente 16 % de moins que la moyenne nationale.

Foire aux questions

Quelle est l’adresse de Liins à Rennes ?

Vous pouvez rencontrer les conseillers Liins à Rennes : Hôtel Bonin de la Villebouquais — 8 rue du Dr Regnault | 35000 Rennes.

Quelle est l’adresse de Liins à Annecy

L’agence Liins d’Annecy est installée à La Jardinerie, 5 rue de l’industrie, 74000 Annecy.

Quelle est l’adresse de Liins à Nantes ?

Pour rencontrer l’équipe Liins à Nantes : 16 Rue de la Tour d’Auvergne, 44200 Nantes.

Quelle est l’adresse de Liins à Bordeaux ?

Les bureaux de l’équipe de Liins à Bordeaux sont situés à l’adresse suivante : MOTA COWORKING, 13 rue de la Manutention, 33000 Bordeaux.

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :

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