Gestion de Patrimoine, Family Office et Gestion de Fortune : Herez est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine expérimenté, mais surtout passionné. Au-delà de l’aspect financier et immobilier, le patrimoine personnel reflète la vie et la volonté de chacun : l’entretenir et le transmettre avec un savoir-faire optimal est l’objectif d’Herez, qui met son expertise au service des Français. Tour d’horizon.

Herez : le conseiller en gestion patrimoniale tourné vers le futur

Pourquoi faire appel aux services d’Herez ? Le gestionnaire de patrimoine vous accompagnera dans votre projet patrimonial et vous aidera à vous fixer des objectifs pour : 

  • Optimiser votre fiscalité via les dispositifs légaux disponibles,
  • Transmettre votre patrimoine à vos descendants,
  • Préparer votre retraite afin de vous assurer des revenus complémentaires,
  • Investir dans des solutions immobilières ou financières.

Présentation du gestionnaire de patrimoine

C’est en 1995 que Patrick Ganansia crée son cabinet de gestion privée Initiatives, qui prendra le nom d’Herez en 2012, fusion des mots “heres” (héritier en latin) et “erez” (cèdre en hébreu), qui symbolise la pérennité.

herez patrimoine
Développer ses actifs pour pérenniser son patrimoine.

Le cabinet de gestion de patrimoine Herez fusionne avec Antéis Epargne en 2011, avant de s’offrir une prise de participation majoritaire dans Fourpoints, société de gestion indépendante franco-américaine en 2017.

Le groupe va par la suite acquérir le cabinet Nollet Conseil ainsi que 80 % du capital d’ADB Pro, société d’administration de biens. Herez atteint alors 1,350 milliard d’euros d’actifs sous gestion en 2019.

En mettant l’expertise de son équipe sur le devant de la scène, Herez assure à ses clients présents et futurs un accompagnement et un service de conseil de qualité : les conseillers en gestion de patrimoine du cabinet jouissent de cinq à vingt ans d’expérience dans ce domaine. 

Valeurs et engagement

Herez a fait de la culture patrimoine son maître mot : gestionnaire de patrimoine passionné, le groupe comprend que l’héritage laissé à la génération suivante se prépare dès maintenant. Un patrimoine est assurément représentatif d’une vie, de valeurs et de culture, et Herez considère que sa préservation et sa transmission sont sa raison d’être. 

Confrontation des besoins de chacun à la réalité, redéfinition des objectifs et suivi dans le temps, les gestionnaires patrimoniaux cherchent à construire une relation de confiance avec leurs clients, qui passe également par une transparence totale sur les produits proposés.

En tant que conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), les experts d’Herez ont une architecture ouverte : ils sont à même de proposer des produits financiers provenant de tous les actifs présents sur le marché, à l’inverse des conseillers financiers bancaires qui ne peuvent proposer que des produits issus d’un catalogue. 

Herez met en avant plusieurs arguments afin de susciter la confiance et démontrer son professionnalisme : 

  • Des conseils sur mesure : prise en compte des objectifs de chacun et élaboration d’un projet adapté à ces derniers en prenant en compte la situation personnelle de ses clients.
  • Une vision objective : les conseils patrimoniaux prodigués ont pour but de servir l’intérêt des clients avant tout.
  • Une approche performante : une veille constante de l’évolution du marché, des opportunités et des fonds disponibles assurent aux clients de bénéficier de conseils pertinents.
  • Une rémunération transparente : qu’elle prenne la forme de commissions ou d’honoraires, les prix des services proposés sont indiqués à la clientèle en amont.
  • La simplicité : les clients ont la possibilité de consulter l’état de leurs comptes à tout moment sur un site internet sécurisé.

Une présence à l’international

Mais le regard d’Herez se tourne aussi vers l’international : les expatriés (non-résidents français) et les Français ayant des avoirs à l’étranger ou cherchant à investir à l’international peuvent également bénéficier de conseils et d’informations sur leurs projets. Structurer son patrimoine de manière transnationale est assurément un challenge, et il est du devoir du gestionnaire de patrimoine de vous épauler. 

Le cabinet de gestion patrimoniale accompagne déjà 150 familles expatriées dans une trentaine de pays en leur proposant des solutions d’investissements financiers et immobiliers : l’investissement locatif est notamment fortement plébiscité par les non-résidents français prévoyant de rentrer au pays. 

Enfin, des partenariats ont été mis en place avec des banques et des compagnies d’assurance au Luxembourg, en Suisse, aux États-Unis et en Israël : Herez Israël est une filiale du groupe, créée pour accompagner les francophones implantés sur place.

Les services proposés par Herez : s’adapter aux besoins de chacun

La gestion de patrimoine se doit de répondre aux objectifs fixés par un individu : les Français n’ont pas les mêmes priorités, les mêmes prises de risque et les mêmes patrimoines, et il est donc normal que chacun fasse appel à un CGP pour répondre à un besoin différent :

  • Toucher des revenus supplémentaires rapidement,
  • Augmenter sa capacité d’épargne,
  • Anticiper son départ en retraite en s’assurant des revenus supplémentaires sur sa pension,
  • Transmettre son patrimoine à ses enfants, 
  • Réduire le montant de ses impôts,
  • Investir dans des solutions immobilières ou financières

La gestion de patrimoine

Activité pluridisciplinaire s’il en est, la gestion de patrimoine regroupe en réalité plusieurs services avec des objectifs distincts : 

Stratégie patrimoniale Création, gestion et transmission de patrimoine : audit patrimonial et analyse des produits financiers à disposition.
Stratégie fiscale Suivi de performances, optimisations fiscales,dispositifs de défiscalisation et solutions de capitalisation.
Stratégie immobilière Rentabilité des placements, leviers de création de valeur immobilière, proposition de programmes (SCPI, SCI, LMNP...).

En premier lieu, il sera nécessaire de dresser un bilan patrimonial : vos actifs (propriétés foncières, professionnelles, droits d’auteurs, droits d’usufruit, véhicules, placements financiers, etc.) et vos passifs (crédits, emprunts, etc.) constituent votre patrimoine. Le but sera d’avoir une vision globale du patrimoine du client, afin de pouvoir fixer des objectifs réalistes à court, moyen ou long terme.

Herez propose également des solutions de “private equity”, ou capital investissement, qui consiste à investir dans une société ou entreprise présentant des besoins en termes de croissance, de redressement ou encore de transmission. 

La gestion de fortune

herez gestion de patrimoine
Les vignobles font partie intégrante de votre patrimoine.

La gestion de fortune fait l’objet d’une équipe patrimoniale à part : les Français présentant un patrimoine d’une valeur de 5 millions d’euros, ou une capacité d’investissement de 2 millions d’euros. 

Écoute et disponibilité sont les promesses d’Herez, et une nécessité pour mener à bien les projets complexes des clients possédant une telle fortune. La personnalisation de ce service apparaît dès lors comme une évidence, tandis que la sécurité fera figure de condition sine qua non au service de gestion de fortune proposée par Herez.

Chaque patrimoine est différent : entre les oeuvres d’art, les biens fonciers ou encore les assurances-vie, il est nécessaire que les experts en ingénierie patrimoniale d’Herez puissent proposer de mettre en relation leur clientèle avec des experts juridiques, financiers ou immobiliers et ainsi leur permettre de pérenniser au mieux leurs actifs.

Le Family Office

Ce service s’adresse aux Français disposant d’une enveloppe d’investissement de 10 millions d’euros : un accompagnement personnalisé aux côtés des familles concernées dont le but est de structurer et développer leur patrimoine familial. 

La transmission de patrimoine est clairement au coeur de ce service, avec un suivi transgénérationnel sur le long terme visant à pérenniser les actifs des familles. Consolider le patrimoine, gérer administrativement ces actifs et toucher à la philanthropie, le service Family Office propose différents services liés : 

  • La planification patrimoniale,
  • Le suivi de performance,
  • La planification fiscale,
  • La gestion de la fortune,
  • La donation aux oeuvres caritatives,
  • La consolidation de patrimoine…

Foire aux questions

Comment fonctionne le recrutement chez Herez ?

Rendez-vous sur le site internet d’Herez pour prendre connaissance des opportunités d’emploi proposées par le gestionnaire de patrimoine. Pour postuler, il suffira de remplir un formulaire de dépôt de candidature en ligne. 

Quels sont les avis relatifs au gestionnaire de patrimoine Herez ?

Avec uniquement 11 avis clients pour le moment sur Google, il est difficile d’établir une généralité en ce qui concerne le service fourni par le gestionnaire de patrimoine. Même son de cloche pour les avis des employés du groupe Herez qui ne se sont que très peu exprimés sur leurs conditions de travail (salaire, horaires, etc.). 

Quel est le chiffre d’affaires d’Herez ?

Le cabinet de conseil en gestion patrimoniale Herez n’a pas dévoilé de chiffre d’affaires depuis l’année 2010 : retrouvez ces informations sur le site societe.com pour la société Herez Personae et Herez Signature. 

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :

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