Epsilium : gérant de patrimoine expert en défiscalisation

entrée maison bourgeoise

Sommaire de l'article

Basée dans le XIIe arrondissement parisien, la société Epsilium est un groupe indépendant en gestion de patrimoine, spécialisée dans la défiscalisation et l’investissement locatif. Constitué d’une équipe d’anciens sportifs de haut niveau, la société Epsilium place l’exigence, l’engagement et l’esprit d’équipe au cœur ses valeurs. Présentation par Tacotax.

Epsilium : société indépendante de conseil en gestion de patrimoine

La société Epsilium est spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine. Epsilium a obtenu son droit d’ouverture durant l’année 2018. Présentement, elle est certifiée par différents organismes dont :

  • CIF : Conseiller en investissement financier ;
  • COA : Courtier d’assurance ou de réassurance ;
  • COBSP : Courtier en opérations de banque et en services de paiement.

Présente à chaque étape de la vie patrimoniale de ses clients, la société les accompagne dans :

  • la création ;
  • le développement ;
  • la gestion ;
  • et enfin la transmission du patrimoine.

Les activités d’Epsilium

Epsilium est présent sur l’ensemble des thématiques qui composent la gestion de patrimoine :

  • La défiscalisation ;
  • L’immobilier ;
  • Les solutions d’épargne ;
  • La gestion locative ;
  • Le courtage en crédit ;
  • Le diagnostic retraite.

La défiscalisation

Défiscalisation immobilière : devenir propriétaire en
réduisant ses impôts 

Bien que la société propose des solutions sur l’ensemble des segments qui composent la gestion de patrimoine (défiscalisation, immobilier, épargne, courtage en crédit, solutions d’épargne, diagnostic retraite), elle présente une spécialisation dans la défiscalisation immobilière et ses composantes :

  • la loi Pinel ;
  • la loi Censi-Bouvard ;
  • la loi Girardin Industrielle ;
  • la loi Malraux ;
  • la loi Monuments historiques ;
  • et enfin le déficit foncier.

La société met en avant la pression fiscale exercée sur les ménages imposables (41 % des ménages en France), et plus précisément son caractère inégalitaire : les revenus supérieurs à 50 000 € représentent 10,76 % des foyers et s’acquittent de plus de 70 % de l’impôt. Les plus de 100 000 € qui ne représentent que 1,99 % des foyers payent 40,56 % de l’impôt sur le revenu. Autant de raisons qui, selon elle, devraient pousser les foyers les plus imposés à investir dans l’immobilier de location.

L’immobilier

Pour beaucoup, la gestion de patrimoine va de pair avec l’acquisition d’un ou plusieurs biens immobiliers. Devenir propriétaire est souvent la première étape dans la constitution de son patrimoine. C’est également un moyen de mettre ses proches à l’abri. Epsilium accompagne les particuliers dans leurs démarches d’accession à la propriété, depuis l’étude de faisabilité du projet jusqu’à la signature de l’acte authentique chez le notaire. 

Sur la base des critères et attentes du client, réunis dans un cahier des charges, le CGP va lancer une recherche des programmes et biens immobiliers en totale. Il se charge de la négociation du prix, de la signature du compromis de vente, de l’ensemble des démarches administratives et juridiques qui accompagne une acquisition immobilière.

Les solutions d’épargne

Assurance vie, PEA, Plan Épargne Retraite, compte sur livret : Epsilium aide les particuliers à choisir parmi les différents supports d’investissement. 

La gestion locative

Rédiger le bail, effectuer les travaux, les diagnostics nécessaires, trouver des locataires, gérer les visites, étudier les dossiers des candidats, encaisser les loyers, souscrire les assurances, etc. La gestion locative est bien souvent synonyme de contraintes pour les propriétaires. Sans parler des cas plus complexes, comme la location sous le régime Pinel, qui implique de respecter des plafonds de ressources et de loyers.

Epsilium propose à ses clients investisseurs dans l’immobilier de lui déléguer la gestion locative de leur(s) bien(s).

Le courtage en crédit

Spécialisée dans la défiscalisation immobilière, Epsilium accompagne ses clients dans toutes les étapes de leur projet immobilier, y compris dans la recherche du meilleur montage financier. Epsilium propose une formule tout inclus de courtage en crédit et un simulateur disponible sur son site. Pour une société de conseil en gestion de patrimoine qui propose des programmes immobiliers, ajouter une activité de courtage en crédit immobilier est indispensable afin de se prémunir contre la concurrence du secteur bancaire.

Le diagnostic retraite

Pour beaucoup de particuliers, le départ en retraite se traduit inévitablement par une baisse de revenus, et donc une perte de pouvoir d’achat, qu’il faut anticiper. C’est l’objectif du bilan retraite. Partant du nombre d’années cotisées, du montant des cotisations, des revenus de l’épargnant, de son âge, sa situation familiale, etc., le conseiller en gestion de patrimoine va déterminer :

  • la date de son départ à la retraite ;
  • le montant potentiel de sa retraite ;
  • l’exactitude de ce montant ;

Ce bilan, qui permet de gagner du temps, vise notamment à anticiper la perte de pouvoir d’achat en capitalisant.

L’investissement locatif défiscalisant, le placement de l’année 2020 ?

Acheter pour louer : une tendance croissante en 2020

Les récentes mutations du secteur immobilier laissent voir un intérêt de plus en plus marqué des particuliers pour l’investissement locatif. On constate que, depuis plusieurs années, les jeunes ménages et les primo-accédants tendent davantage à acheter pour louer que pour habiter.

Une tendance qui s’explique par notamment un développement de la mobilité professionnelle. En 2020, rares sont les jeunes actifs qui envisagent de passer la totalité de leur carrière au sein de la même entreprise/ville. 64 % des Français pensent changer 3 fois de métier au cours de leur carrière, selon une enquête IFOP, menée pour la plateforme de recherche d’emplois en ligne Monster. Le plus souvent, c'est la promesse d'une rémunération plus intéressante qui pousse les actifs à se reconvertir, mais d'autres arguments entrent également en compte :

  • monter en compétences ;
  • changer d'employeur ;
  • découvrir une nouvelle ville ;
  • ne plus stagner ;

... sont autant de possibilités offertes par la mobilité professionnelle. Sur les 5 dernières années, plus d’un tiers (38 %) des salariés confient avoir déjà vécu une mobilité due à leur travail.

Parce qu’ils souhaitent malgré tout placer leur argent, et se constituer un patrimoine, les Français conservent une affection particulière pour la pierre, valeur refuge, décorrélée des marchés financiers. L'accession à la propriété demeure une priorité, mais de nombreux primo-accédants choisissent de mettre le bien en location dans un premier temps, et de le récupérer une fois qu'ils se seront arrêtés sur un choix de carrière.

Foire aux questions

Quelle est l’adresse d’Epsilium à Nantes ?

L'antenne d'Epsilium à Nantes est située au 3, rue de Tasmanie, 44115 Basse-Goulaine. En plus de son siège à Paris, le cabinet possède des antennes à Lyon, Bordeaux et Montpellier.

Quels sont les avis sur Epsilium ?

Sur le site Trustpilot, qui recense les avis et les expériences clients, on trouve en 2020 36 avis concernant la société Epsilium, dont 34 la jugeant « Excellente », soit une moyenne de 94 %. Les deux avis restants la jugent « Bien ». Voici quelques exemples d’avis recensés :

Epsilium au top

Bonjour,
Superbe société, personnels compétents rien à dire.
Ils vous font un dossier complet et vous accompagnent jusqu’au bout.
Le représentant est toujours joignable pour toute question.
Merci Epsilium,

Avis daté du 17 novembre 2019

J’ai été très bien suivie et je…
J’ai été très bien suivie et je continue à l’être. Stéphane, mon conseiller a été d’une patience sans failles et a su me rassurer tout au long du projet. Je recommande vivement Espilium.

Avis daté du 19 décembre 2019

Conseil et disponibilité
J’ai été très bien accompagnée par Charles dans l’acquisition d’un appartement en loi Pinel. Je ne me suis occupée de rien ! Tout a été géré de manière simple, rapide et efficace. Il a su se montrer patient, me rassurer et me mettre en confiance. À ce stade, il m’a accompagné jusqu’à la signature chez le notaire. J’attends maintenant la remise des clés et la suite de la prestation de la gestion locative.

Avis daté du 26 décembre 2019

Accompagnement qualitatif et rassurant
Accompagnement qualitatif et rassurant. Projet hyper cadré et prise en main totale et rapide de la part du conseiller.

Avis daté du 6 novembre 2019

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