Allure Finance : architecte du patrimoine de chacun

Allure Finance

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Conseil en investissement financier, en investissement immobilier et ingénierie patrimoniale, Allure Finance est un gestionnaire de patrimoine indépendant au service des particuliers et des professionnels en France. Privilégiant le partenariat plutôt que la clientèle, le cabinet vise à proposer une nouvelle solution en matière de gestion de patrimoine, où la relation avec le client peut s’étaler sur plusieurs générations. Quels services sont proposés par Allure Finance aujourd’hui ? Présentation du gestionnaire avec Tacotax. 

Article écrit le 26 février 2020.

Un gestionnaire incontournable

Quels sont les domaines d’expertise d’Allure Finance ? Le gestionnaire de patrimoine mise sur une approche pluridisciplinaire en proposant des solutions via différents services :

Le diagnostic patrimonialUn audit structuré et personnalisé sous forme d'état des lieux de votre patrimoine. Prend en compte les actifs, les ressources et la situation familiale et professionnelle.
L'ingénierie patrimonialeAnalyse de votre patrimoine, conseils et accompagnement sur le long terme via la maîtrise des notions fiscales, juridiques, immobilières, etc.
La valorisation du patrimoineÉlargir les supports de placement : approche ouverte sur les marchés pour préparer la retraite, investir correctement, anticiper la succession patrimoniale, etc.
La gestion déléguéePlacement et suivi des capitaux mobiliers tels que l'assurance vie, le PER, le plan d'épargne en actions, les comptes-titres, etc.

La création d’une société à taille humaine

Le cabinet Allure Finance propose un service de conseil en gestion patrimoniale et mise sur son approche relationnelle avec sa clientèle qu’il considère plus comme des partenaires. Fondée en 2010 par Edouard Petitdidier, aujourd’hui président) et Jean Fliti, aujourd’hui directeur général, Allure Finance est un cabinet de gestion patrimoniale ayant pour forme juridique “société par actions simplifiées”.

De taille humaine, le cabinet met en avant sa réactivité et la relation de confiance développée avec ses clients, dues en partie à la transparence de toutes les démarches. Allure Finance, en tant que gestionnaire de patrimoine indépendant, est en moyen de proposer des produits financiers ou immobiliers et des solutions externes à leur cabinet. 

Ils travaillent en architecture ouverte, ce qui signifie qu’ils ont accès à l’ensemble des actifs présents sur le marché. L’idéal pour trouver les meilleures solutions et les produits les plus adaptés à la situation de chacun.

Des valeurs au service d’une mission

Le relationnel est au centre des valeurs d'Allure Finance.

Confiance, éthique et écoute sont au coeur des valeurs du gestionnaire Allure Finance afin que chacun de leur client puisse bénéficier d’une expertise pluridisciplinaire, d’une réactivité et vigilance face aux évolutions du marché, d’une objectivité à toute épreuve et d’une relation durable pour suivre les projets personnels et professionnels de tous, sur plusieurs générations.

Des qualités nécessaires et appréciables dans ce corps de métier et qui permettent de délivrer un conseil de gestion et d’organisation patrimoniale des plus pertinents. Vous pouvez vous faire votre propre avis sur le gestionnaire en vous rendant sur le site internet d’Allure Finance. 

Le patrimoine privé et professionnel de chacun est amené à évoluer au cours d’une vie : établir une relation de confiance avec ses clients est une priorité pour Allure Finance, dans un souci d’accompagnement le plus pertinent possible sur long terme.

Partenaires et experts

Depuis six ans, le magazine “Décideurs” met en avant Allure Finance en les incluant dans la catégorie incontournable de son classement des meilleurs cabinets en gestion de patrimoine. Une réussite que le gestionnaire met sur le compte de la confiance que ses clients lui ont accordée. 

De plus, Allure Finance est partenaire du bateau du Yacht-club de Saint-Lunaire au Tour de France à la Voile, renforçant leur apologie de la force collective et de l’humilité.

Enfin, Corinne Prince Labille et Mathilde Reverberi ont rejoint les rangs d’Allure Finance en tant qu’associées en 2018. 

Pour en savoir plus sur les données chiffrées propres à Allure Finance (encours sous gestion, chiffre d’affaires, etc.), rendez-vous sur le site internet societe.com. 

Les expertises d’Allure Finance

Le gestionnaire patrimonial Allure Finance propose plusieurs services à sa clientèle, selon leurs objectifs et leurs besoins : 

L’ingénierie patrimoniale

Un patrimoine se compose de nombreux actifs de nature différente : 

  • Les biens immobiliers (propriétés foncières, terrains…),
  • Les biens mobiliers (meubles, véhicules…),
  • Les actifs financiers,
  • Les biens professionnels,
  • L’épargne salariale
  • Les droits à la retraite
  • Les objets de collection ou d’Art,
  • Les droits d’auteur,
  • Les dettes et crédits,
  • Les emprunts,
  • Les impôts et prélèvements sociaux

Comment avoir une vision globale de son patrimoine ? Après un audit patrimonial, qui vise à mettre à plat l’ensemble de ces actifs et passifs, l’ingénierie patrimoniale se charge de l’organiser via les moyens légaux disponibles.

Ainsi, une analyse poussée du patrimoine de chacun permettra d’orienter le client vers des solutions adaptées à leurs objectifs : préparer sa retraite, se constituer une source de revenus supplémentaires, transmettre son patrimoine, réduire ses impôts… 

L’ingénierie patrimoniale englobe les domaines de la fiscalité, du droit et de l’immobilier : Allure Finance travaille de concert avec des avocats, des experts-comptables et des notaires afin de proposer une stratégie patrimoniale évolutive et pertinente. Les conseillers en gestion de patrimoine vous présentent différents mécanismes et autres niches fiscales légales qui seront à même de vous aider à atteindre vos objectifs. Leur expertise du marché se révèle être un argument de poids et un moyen de rassurer les clients.

Le conseil en investissement

L'investissement locatif reste le moyen préféré des Français de se constituer un patrimoine.

Réaliser un investissement demande du temps, et des connaissances dans le domaine que l’on vise. Autrement dit, tous les contribuables n’ont pas forcément ni le temps ni l’envie de se donner corps et âme dans des démarches administratives de ce type. Les conseillers en gestion de patrimoine du cabinet Allure Finance épaulent leurs clients dans chacune des étapes de leur investissement financier ou immobilier. 

En ce qui concerne l’investissement financier, le gestionnaire patrimonial se montre présent en proposant à ses clients : 

  • Une étude et une analyse poussée des conditions de garanties, de taux et de contrat des solutions présentes sur le marché, afin de déterminer laquelle sera la mieux adaptée au profil de chacun. 
  • Une présentation des nombreux produits présents sur le marché : crédits immobiliers, crédit patrimonial, crédit aux entreprises, etc.
  • Une expertise du fonctionnement du marché financier et de ses mécanismes.

Allure Finance se charge de monter votre dossier de financement et de le présenter à ses partenaires, vous facilitant ainsi l’investissement, et vous permettant de vous concentrer sur ce qui compte vraiment.

Même son de cloche pour l’investissement immobilier : la pierre attire toujours plus d’investisseurs en tant que valeur sûre. Mais comment savoir où acheter ? Comment trouver un locataire ? Quels dispositifs immobiliers sont les plus avantageux ? 

Le gestionnaire de patrimoine est présent pour vous guider dans votre investissement en vous proposant certains services, lois ou dispositifs défiscalisant : loi Pinel, loi Malraux, statut LMNP ou encore la loi Monuments Historiques. Ces derniers proposent ainsi aux acquéreurs d’un bien immobilier neuf, rénové ou historique une réduction de leur impôt sur le revenu, dont les conditions diffèrent évidemment selon le dispositif. 

Allure Finance vous accompagne dans la recherche de votre bien immobilier de jouissance ou dans votre investissement locatif, ainsi que dans la recherche de locataires. Vous bénéficierez également de leurs conseils en matière d’investissement locatif : quelles zones privilégier pour s’assurer le meilleur rendement possible ? 

Article d'information sur divers cabinets en gestion de patrimoine français. Les conseillers en gestion de patrimoine présentés sur nos articles ne sont pas forcément des partenaires de Tacotax.

Foire aux questions

Qui est Beffroi Finance ?

Beffroi Finance était un cabinet de conseil en investissement financier (CIF) situé à Lille. L’entreprise, créée en 1991, a été radiée en décembre 2015 et est désormais fermée.

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :

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