1. Gestion de patrimoine : qu'est ce que c'est ?

  2. Comment choisir son gestionnaire de patrimoine ?

  3. 3AO Patrimoine : conseil en investissement financier & family office

3AO Patrimoine : conseil en investissement financier & family office

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Sommaire de l'article

Située boulevard Haussmann à Paris, un quartier réputé pour abriter de nombreuses sociétés de conseils et études de notaires, la société 3AO Patrimoine est spécialisée dans l’accompagnement aux investisseurs (particuliers comme professionnels) pour la création, le développement et la transmission de leur patrimoine. 3AO Patrimoine apporte son expertise aux particuliers, professions libérales, dirigeants d’entreprise et expatriés. 

3AO Patrimoine : 20 ans d’expertise en gestion de patrimoine

3AO Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine situé à Paris. La société apporte son expertise en placements et investissements financiers et immobiliers.

3AO Patrimoine est un cabinet membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) , un syndicat agréé par l'Autorité des Marchés Financiers qui représente la profession de conseils en gestion de patrimoine dans l'exercice de leur activité professionnelle. Le cabinet est titulaire des statuts suivants :

  • Conseil en investissement financier (CIF)
  • Démarcheur bancaire et financier
  • Mandataire non exclusif
  • Courtier d'assurance
  • Transaction sur immeuble et fonds de commerce

Sa clientèle comprend aussi bien des familles, des professions libérales que des entreprises et des expatriés.

Vous êtes chef (fe) de famille

Protéger sa famille : une priorité des particuliers
en gestion de patrimoine

Qu’elle soit liée par les liens du sang ou recomposée, la famille est une structure qui englobe bien des situations différentes, où chacun joue un rôle défini. En gestion de patrimoine, la question de la cellule familiale soulève de nombreuses problématiques : vie à deux, transmission de patrimoine, personne vulnérable, droits de la famille, accidents de la vie, etc. 

Si certains événements, comme les études des enfants, le mariage, la naissance d’un enfant ou encore la retraite sont facilement prévisibles, ce n’est pas le cas de tous : invalidité, infirmité, licenciement, dépôt de bilan, divorce, etc. Tous ces changements peuvent avoir des conséquences non négligeables sur le patrimoine. D’où l’intérêt de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). À mi-chemin entre le médecin de famille et le chef d’orchestre, le CGPI saura, sur la base d’un audit de la situation patrimoniale, dégager les points forts et les points faibles de votre patrimoine. Cette analyse, transversale, tient compte de l’existant (revenus, situation économique et familiale), mais est surtout tournée vers les attentes du client en matière de stratégie patrimoniale. 

Définir les objectifs, les classer par ordre de priorité, proposer des préconisations, des solutions pérennes, c’est la mission d’AO3 Patrimoine envers ses clients particuliers. Le CGPI assure la mise en œuvre et le suivi de la stratégie patrimoniale, effectue une veille régulière et, le cas échéant, procède aux ajustements nécessaires.

Vous êtes une profession libérale

Pour une profession libérale, toute la difficulté de la gestion de patrimoine consiste à choisir la structure d’exercice et la fiscalité les plus avantageuses. Le statut de travailleur non salarié (ou TNS) permet aux professionnels libéraux de disposer de marges de manœuvre spécifiques pour :

  • la protection sociale,
  • la préparation de leur retraite,
  • l’optimisation de leur fiscalité,

Cela dit, les professions libérales disposent d’une couverture plus mince en ce qui concerne les arrêts de travail, les maladies et accidents. Leur couverture chômage est inexistante. Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine va être de les orienter vers les placements destinés à pallier la baisse de revenus qui va accompagner le départ en retraite. En parallèle, il s’agit d’assurer aux travailleurs non salariés une protection globale, grâce aux dispositifs d’épargne retraite : contrat Madelin, Plan Épargne Retraite, etc.

Vous êtes dirigeant(e) d’entreprise

En gestion de patrimoine, les challenges rencontrés par le dirigeant d’entreprise sont concentrés principalement sur la prévoyance et la retraite. Mais d’autres thématiques viennent s’y ajouter, comme la gestion de trésorerie, l’optimisation des revenus et la fidélisation des salariés. Selon la structure, l’effectif et le statut du dirigeant, le conseiller en gestion de patrimoine préconisera des plans d’épargne salariale et retraite

Vous êtes expatrié(e)

L’expatriation soulève de nombreuses questions sur le
plan patrimonial

Gérer son patrimoine immobilier et financier n’est pas évident, encore moins lorsqu’on vit à des centaines de kilomètres de son pays d’origine. Fin 2019, la présence française à l’étranger était estimée à plus de 2,5 millions de personnes. Si elle s’avère souvent avantageuse sur le plan fiscal, l’expatriation soulève de nombreuses questions concernant la gestion des finances et du patrimoine. En effet, de nombreuses problématiques de la gestion de patrimoine sont fortement impactées par l’expatriation :

  • la double imposition ;
  • le régime matrimonial ;
  • la gestion à distance des biens immobiliers ;
  • l’accès ou non à certaines classes d’actifs ;
  • la protection des enfants mineurs ;
  • la préparation du retour en France.

Les solutions apportées par 3AO Patrimoine

3AO Patrimoine couvre l’ensemble des problématiques liées à la gestion de patrimoine :

Typologie de client Solutions et services proposés
Particuliers
  • Audit patrimonial
  • Fiscalité
  • Conseil
  • Succession
  • Retraite
  • Prévoyance
  • Placement
  • Financement
  • Transaction immobilière
  • Family Office
Dirigeants d’entreprise
  • Optimisation de la rémunération
  • Fidélisation des collaborateurs
  • Retraite et prévoyance collective
  • Gestion de la trésorerie
  • Mission d’assistance aux salariés
Professions libérales
  • Dispositif Madelin
  • Accompagnement fiscal
  • Gestion de la trésorerie
  • Transaction immobilière
Expatriés
  • Mutabilité du régime matrimonial
  • Successions internationales
  • Protection des enfants mineurs
  • Protection du conjoint survivant
  • Gestion du patrimoine immobilier et de l’épargne

Les partenaires AO3 Patrimoine

Thématique Partenaires
Sociétés de gestion
  • Amundi
  • Carmignac Gestion, Cogefi, Comegest,
  • France Valley Investissements, Financière de L’Échiquier, Forest Investment Associates
  • Gemway Assets
  • H20 Asset Management
  • La Française
  • Oddo Asset Management
  • Nortia
  • Pictet
  • Rothschild & Co
  • Sanso
  • Varenne Capital
Compagnies d’assurance
  • Allianz, April
  • BNP Paribas Cardif,
  • Generali
  • Intencial
  • Lombard International Assurance
  • OradeaVie
  • Primonial
  • SwissLife
  • Thema
  • UAF Life
  • Vie Plus
  • Wealins
Autres
  • Ace Crédit, Alptis, April
  • BGL 
  • Ciprès Assurances, Corum
  • Entrepreneur Venture, Eres
  • Perl.
  • Sodify

Foire aux questions

3A Patrimoine et 3AO Patrimoine sont-elles la même société ?

Leurs noms sont très proches, mais il s’agit bien de deux sociétés différentes : 3A Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant situé rue Richelieu à Paris.

Qui est AG Patrimoine ?

AG Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine situé à Paris. 

Quelles sont les offres de recrutement en cours chez 3AO Patrimoine ?

Comme de nombreuses sociétés, 3AO Patrimoine publie ses offres de recrutement via sa page LinkedIn. Il est également possible de déposer une candidature spontanée directement sur le site du gestionnaire de patrimoine. 

En savoir plus sur les conseillers en gestion de patrimoine :