1. Le guide de l'épargne

  2. Quelle banque choisir pour la meilleure épargne ?

  3. Hello bank! La banque en ligne filiale du groupe BNP Paribas

Hello bank! La banque en ligne filiale du groupe BNP Paribas

Smiling asian businesswoman at office

Sommaire de l'article

Filiale de la BNP Paribas, “Hello bank!” a été lancée pour développer le marché de la BNP. Hello bank! est une “banque directe numérique”, ce qui signifie que tout se passe via Internet, comme une banque 100 % en ligne. Quels sont les avantages à souscrire chez Hello bank! ? Voici un portrait-robot de Hello bank!

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Hello bank!, une banque mobile

1ère banque mobile, 100 % numérique en Europe”, Hello bank! se positionne comme un des leaders dans ce secteur. C’est en mai 2013 que BNP Paribas se décide à lancer Hello bank!, sa nouvelle filiale, d’abord sur le marché Allemand, puis Belge. Hello bank! débarque en France, le 17 mai 2013 avant d’aller s’implanter en Italie puis en Autriche en décembre 2014. 

La BNP a investi pas moins de 80 millions d’euros dans la création et le développement de cette filiale pour apparaître sur le marché des banques mobiles. L’objectif était de proposer une offre complète de services bancaires avec une gamme de produits la plus large possible en ligne via les produits déjà commercialisés par BNP Paribas. 

Le saviez-vous ? Le logo de Hello bank! représente une bulle de discussion. Ce logo a évolué au fil du temps, mais la forme d’une bulle est toujours restée. Cela signifie que la communication est toujours ouverte, que l’on peut contacter sa banque à tout moment. 

Pourquoi choisir Hello bank! ? 

La première chose serait simplement de dire qu’en tant que filiale de la BNP, les services fournis sont identiques. Seulement, cela ne donne pas vraiment un argument solide en soi. 

Hello bank!, c’est 17 % de croissance entre 2016 et 2017, ce sont 2000 agences physiques de BNP Paribas pour les clients Hello bank!. En 2018, Hello bank!, c’est plus de 400 000 clients en France. 

Le saviez-vous ? Hello bank!, c’est un établissement bancaire qui propose une offre de produits bancaires parmi les plus importantes dans le secteur des banques en ligne. L’ouverture d’un compte bancaire chez Hello bank! vous permet de bénéficier de 80 € offerts

Il existe d’autres avantages à opter pour Hello bank! :

  • l’offre de parrainage Hello bank! : il est possible de parrainer des gens. Le fait de ramener des clients supplémentaires à Hello bank! rapporte 100 € pour le parrain et au choix, 80 € (en plus de l’offre d’ouverture de 80 €) pour le parrainé ou un cadeau personnalisé ;
  • le changement de banque est facilité par Hello bank! : il existe un service appelé Hello Start+ qui permet de laisser la main à Hello bank! pour faire le changement d’établissement bancaire à votre place et de prévenir tous les organismes de votre changement de RIB ;
  • les voyages : comme à la BNP, vous bénéficiez des avantages lorsque vous voyagez à l’étranger. Il existe des assurances et des assistances qui peuvent vous aider sur place, de même qu’il est possible d’ajuster votre plafond en cas d’imprévu. 
Bon à savoir : Selon les avis consommateurs publiés sur Hello bank!, 73 % des utilisateurs qui recommande l’application Hello bank!. Elle vous permet de gérer vos comptes, de faire vos virements, de commander votre chéquier ou encore communiquer avec votre conseiller. 

Les offres proposées par Hello bank!

Tout d’abord Hello bank! propose différentes cartes bancaires pour l’ouverture d’un compte courant. En effet, sous certaines conditions, il est possible d’obtenir les cartes suivantes :

  • Visa Électron : elle est gratuite, il n’y a pas de condition de ressources, seulement, il est possible de payer avec cette carte que 500 € sur 30 jours et de retirer que 200  € sur 7 jours avec une garantie d'assistance.
  • Visa Classic : elle est gratuite, il faut disposer d’au moins un revenu de 1 000 € net mensuel. Les paiements peuvent être de 1 200 € par mois et les retraits de 500 € sur 7 jours. Il est possible d’être assuré et d’avoir une assistance, le paiement sans contact est disponible ainsi que le débit différé. 
  • Visa Premier : il faut avoir un revenu d’au moins 1 800 €, la carte est aussi gratuite avec un plafond de paiement de 3 000 € par mois et de 500 € de retrait sur 7 jours.
  • Visa Infinite : le coût est de 240 € par an, avec 5 000 € de revenus par mois et il est possible de moduler les plafonds de paiement et de retrait. 
Le saviez-vous ? Il est possible de souscrire aussi avec de l’épargne, les conditions de revenu peuvent être remplacées par l’épargne que vous allez déposer. Par exemple, pour la carte Visa Classic, si vous avez 5 000 € d’épargne, mais pas 1 000 € de revenus, vous pouvez quand même obtenir ce compte.

L'épargne chez Hello bank!

Livrets d'épargne : un autre moyen 
de placer votre argent

En plus du compte courant, il existe différents produits :

  • Livret A ;
  • Livret d’épargne Hello! ;
  • Livret d’épargne Hello+ ;
  • Compte Épargne Logement (CEL) ;
  • Plan Épargne Logement (PEL) ;
  • crédit immobilier Hello bank! ;
  • crédit conso Hello bank! ; 
  • crédit auto ;
  • assurance-vie ;
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA) ;
  • assurances Hello bank! : l’assurance auto, l’assurance habitation, Mobileo pour les appareils mobiles ;
  • bourse en ligne.

Comment souscrire chez Hello bank! ?

Puisque c’est une banque 100 % en ligne, il est possible de réaliser la souscription directement sur le site Internet Hello bank!. En effet, il y a quelques étapes à suivre :

  • remplir le formulaire d’inscription correspondant au compte à ouvrir ;
  • fournir les justificatifs sur simple photo par Smartphone : justificatif d’identité (CNI ou passeport), de domicile (facture d’énergie de moins de 3 mois), de revenus (bulletin de salaire ou avis d’imposition) ;
  • la signature électronique : une fois les 3 premières étapes effectuées, il ne reste plus qu’à signer le contrat ;
  • l’ouverture du compte grâce au premier versement.
Bon à savoir : il ne faut pas oublier que selon votre demande souscription, il y a certaines conditions à respecter chez Hello bank! comme les revenus selon la carte bancaire demandée. 

Si vous souhaitez contacter Hello bank!, il existe plusieurs moyens différents : 

  • Par téléphone : si vous êtes déjà client chez eux, il faut composer le 01 43 63 15 15, si vous n’êtes pas encore client, c’est le 0 800 848 400 ;
  • En ligne : il existe un Tchat où les conseillers sont disponibles du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h à 18 h. 
  • Par courrier : Hello bank! - Service client - TSA 80 011 - 75318 Paris Cedex 09.

Il est parfois difficile de choisir la meilleure banque pour son épargne. Nous vous avons préparer un petit tableau pour connaitre les taux de rendements de l'assurance-vie dans un panel de banques: 

Banque

Contrat  Taux de l'assurance-vie en 2018     Pour en savoir plus               

BNP Paribas

Predissime 9 1.56% La BNP Paribas

Boursorama

Boursorama Vie 1.65% Boursorama

Crédit Mutuel

Plan Assurance-vie Essentiel 1.40% Crédit Mutuel

CIC

Privilège 1,40% CIC

Société Générale

Erable Essentiel et Séquoïa 1.33% La Société Générale

Fortuneo

Suravenir 2% Fortuneo

BforBank

Dolcea Vie 2,10% BforBank

BRED

Evoluvie 0,90% BRED

LCL

LCL Vie 1.75% Le Crédit Lyonnais (LCL)

Banque Populaire

Horizéo 1.25% Banque Populaire

Hello Bank !

Hello 1,85% Hello Bank! La banque en ligne, filiale du groupe BNP Paribas

HSBC

Evolution Patrimoine Vie 2 1,67% HSBC

Foire aux questions

Est-il possible d’avoir un compte-joint chez Hello bank! ?

Hello bank! propose le compte joint avec la souscription en ligne. Vous disposez d’une carte bancaire pour chacun gratuitement. Il faut avoir au moins 2 000 € nets mensuels ou bien un apport de 5 000 € pour l’ouverture du compte joint. 

Qu’est-ce que Helloworld ?

Helloworld est la communauté pour tous les clients Hello bank!. C’est un moyen de connaître toutes les actualités de cet établissement bancaire, y compris les événements proposés comme Hellorun, par exemple. C’est une sorte de newsletter ou de magazine qui reprend les principales activités proposées ainsi que des articles sur la thématique bancaire. 

Que signifie “client required” ? 

Une recherche revient souvent au premier plan lorsque l’on cherche à se renseigner sur Hello bank!, c’est celle sur le client required pour Hello bank! en France : "Hello bank! fr client required dac 3". Cette recherche revient très souvent puisque c’est un problème que certains clients ont rencontré via une fraude par l’envoi de mails à des clients de Hello bank!. 

Comme dans beaucoup d’entreprises, il existe la possibilité de recevoir des mails frauduleux qui demandent des informations personnelles dites sensibles comme le numéro de compte, l’IBAN ou encore votre RIB. Il faut bien faire attention à l’expéditeur de ce type de mail : leur adresse ne correspond pas du tout à celle de votre conseiller ou de votre banque. De plus, votre établissement bancaire ne vous demandera pas ce type d’information par mail.

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